央行约谈银行支付机构

为深入贯彻党中央、国务院的决策部署，落实国务院金融委第五十一次全体会议的精神，打击比特币等虚拟货币交易的炒作行为，保护人民群众的财产安全，维护金融的安全和稳定。近日，人民银行有关部门约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构，就它们为虚拟货币交易炒作提供服务的问题进行了约谈。

人民银行的相关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱了经济金融的正常秩序，也带来了非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动的风险，严重侵害了人民群众的财产安全。因此，各银行和支付机构必须严格执行监管规定，如《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》，切实履行客户身份识别的义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。同时，各机构还需全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，并及时切断交易资金支付的环节。他们还需要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，提高监测识别能力。此外，他们还要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测和处置措施得到有效执行。

与会的机构表示，他们将高度重视此项工作，按照人民银行的要求，不开展、不参与与虚拟货币相关的业务活动。他们还将进一步加大排查和处置的力度，采取严格措施，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。

来源：经济日报

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