打击虚拟货币“洗白”现象：斩断犯罪网络

近日，中国人民银行等十部门发文，进一步加强防范和处置虚拟货币交易炒作风险。今年以来，公安部门已打掉多个利用虚拟货币洗钱的团伙，这些犯罪分子通过组织“买手”、平台撮合和套现，将非法所得资金变为虚拟货币，再通过“洗白”转化为法定货币资金。

虚拟货币是如何成为洗钱工具的？如何打击这种新型洗钱犯罪呢？

资金异常引发了一系列洗钱案件的调查。例如，2020年11月，四川省凉山彝族自治州西昌市某公司被诈骗团伙诈骗了590万元，警方在侦破过程中发现大量资金被犯罪嫌疑人迅速转移和“洗白”。稍后，警方发现了利用虚拟货币为网络诈骗洗钱的团伙。

警方介绍，该犯罪团伙成员在组织安排下，在湖南长沙、四川成都等地组织了数十名“买手”，利用他们的账户和银行卡，在多个宾馆开设房间进行交易。他们购买虚拟货币，帮助转移电信网络诈骗赃款。经过调查，警方共抓获嫌疑人29人，其中20人被涉虚拟货币交易洗钱。

类似的案例还有江苏盐城建湖警方成功破获的一起网络赌博案件。赌徒在赌博网站上使用虚拟货币下注，之后通过虚拟货币交易平台将非法收益套现为法定货币。警方在上海、广州、安徽滁州等地抓获了犯罪嫌疑人20余名，查扣涉案虚拟货币130余万个，价值2600余万元。

虚拟货币如何将赃款“洗白”？已侦破的几起案件揭示了一些过程。洗钱团伙通过组织“买手”，线上培训虚拟货币交易，并迫使他们下载虚拟货币交易平台的手机应用软件。然后，洗钱团伙将非法资金转入“买手”账户，平台撮合场外交易。在虚拟货币交易平台撮合下，“买手”与卖方私下交易，将虚拟货币提出到指定的钱包地址。最后，犯罪嫌疑人将大量“赃币”汇集到境内负责套现的团伙钱包，在虚拟货币交易平台上进行出售。

对于打击虚拟货币洗钱犯罪，需要技术风控和制度监管相结合。中国人民银行等十部门最近发布通知，建立央地联动工作机制，加强对虚拟货币交易炒作风险的监测预警，并继续打击虚拟货币洗钱和赌博犯罪活动。

然而，要斩断这条洗钱黑色产业链仍面临挑战。一方面，一些虚拟货币交易平台为逃避监管，将服务器放置在境外，实行点对点交易；另一方面，虚拟货币的钱包地址不需要实名登记，交易过程复杂，难以溯源。这些都加大了监测和防控的难度。

警方提醒广大

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