虚拟货币的匿名性与跨境性：挑战犯罪监管

近日，内蒙古通辽市公安局科尔沁分局成功破获一个利用区块链网络兑换数字虚拟货币洗钱团伙。他们抓获了63名犯罪嫌疑人，涉案金额高达120亿元。该团伙利用境外聊天软件飞机串联发展下线人员，在波场链和以太坊链上转换了涉嫌网络传销、涉诈、涉赌等犯罪资金，最后通过注册匿名区块链账户地址将虚拟数字货币兑换为人民币，付给上游犯罪集团金主以获取非法利益。值得注意的是，近年来国内公安部门破获的虚拟货币洗钱案件数量呈增长趋势。

虚拟货币成为犯罪帮凶的原因有两方面。首先，虚拟货币成功地利用了人们的投机心理，诱饵包括“风口”和“暴富”，从而招募了许多人注册匿名地址，为洗钱提供便利，并将兑换的人民币付给上游犯罪集团金主。其次，在技术方面，虚拟货币的去中心化使其不受外汇管制，能够逃避金融监管。自疫情以来，境外虚拟货币交易平台上的非法金融活动更加活跃，除了非法发行证券的代币发行融资，还有虚拟货币远期合约交易，杠杆率高达数十倍甚至上百倍，本质上是一种赌多空的游戏。这些非法期货活动给参与者带来了巨额财产损失，时常有投机者爆仓的新闻报道，但虚拟货币交易平台却在幕后大赚特赚。

虚拟货币骗局通常有三种类型。第一种是传统的电信诈骗，对方谎称交易平台诱导用户下载钓鱼链接，盗取账户资金。第二种是虚拟货币非法集资，通过虚假的交易平台发行虚假虚拟货币或空气项目，募集投资人的资金，并通过币值管理或黑客盗币获取利益。第三种是虚拟货币传销，参与者通过交纳费用获得加入资格，然后发展下线成员，从下线成员的费用中获取收益，形成了复式计酬的模式。这些骗局利用投机者盲目跟风和投机心理，快速上线交易平台，并操控价格。虚拟货币的交易漏洞非常多，交易规则不明确，交易信息不透明，交易记录不保存，机构持仓无法追踪，机构预期无法确定。而且，虚拟货币与实体经济没有任何联系。

当前我国没有合法的虚拟货币交易平台，因此不应轻信任何涉虚拟货币交易的信息。广大网民应树立正确的投资理念，增强风险防范意识，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产受损。选择合法的投资渠道，对任何宣称超高收益的投资理财项目要保持警惕，谨记天上不会掉馅饼！

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