自2013年4月1日起,英国金融服务管理局(FSA)被两个新的监管机构取代,分别是金融行为监管局(FCA)和审慎监管局(PRA)。FSA将其对经纪商的监管权力全部移交给FCA。FSA于1997年10月由征券投资委员会(SIB)改制而成,是独立的非政府组织,旨在成为统一的金融市场监管机构,直接向英国财政部负责。其宗旨是对金融服务行业进行监管,保持金融市场的高效、有序和廉洁,帮助中小投资者获取公平的交易机会。
根据英国《2000年金融和市场服务法》,FSA维护金融秩序的职责包括四个方面:维护英国金融市场和业界的信心,促进公众对金融制度的理解,确保受监管机构具备适当的经营能力和财务结构健全以保护投资者,并监督、防范和打击金融犯罪。
FCA颁发的监管牌照主要包括以下三类:欧盟牌照(EEA Authorized)、被指定代表牌照(Appointed Representative)和全牌照(Authorized MM)。其中,全牌照(MM牌照)层次最高,其次是被授权代表(AR牌照)。外汇平台交易商拥有不同等级的牌照后,就可以在FCA的监管下开展外汇(保证金交易)业务,从而保障客户在该平台上交易的安全和资金安全。
申请要求包括:(1)在英国本土提供金融相关服务的公司、个人或海外机构;(2)在英国当地有实际经营;(3)由专业人士组成的团队;(4)一定的保证金金融投资,尤其是外汇保证金投资。
对于交易商监管来说,交易商的正规和严格的监管对投资者的资金安全非常重要。而英国金融监管局(FCA)被认为是最具监管力度和严格的监管机构之一,其“金融服务补偿计划”对全球客户有效。因此,许多大型经纪商都加入了FCA监管阵营,以吸引客户。投资者也更加倾向于选择受FCA监管的交易商。
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