近年来，不法分子的犯罪手法不断翻新。其中，“消费返利”成为了非法集资、传销的常见手法。通常的做法是通过购物全返、招联盟商家、兜售公司原始股等方式来发展会员。

据鹰鉴了解，2015年5月，刘某苗和王某英等人成立了四川绵阳福天下电子商务有限公司（以下简称：福天下）。他们还成立了绵阳涪城区运营中心，并借助“福天下联盟商城”以“消费返利”的模式大肆发展会员。据报道，该传销团伙发展会员80多万人，经去重后仍有40余万人，涉案资金高达20余亿元。

2016年11月，被告人侯某加入“福天下”网络传销平台，成为新蔡区域经理。他在新蔡县成立了“福天下”新蔡区域运营中心，并发展了杨某某、胡某某等人成为“福天下”商家业务员，并组织商家和会员到办公地点开会。

侯某等人以“消费全返”为口号，以高额返利为诱饵，让业务员宣传发展会员加入“福天下”网络传销平台。他们引诱会员升级成商家后，再次发展下线会员，一直无限下去。通过虚拟消费获得高额返利的方式，引诱发展的商家和会员投资充值。

根据“福天下”网络传销平台的规定，会员通过“福天下联盟商城”和“品牌商城”进行消费，公司免费赠送会员“福分”，“福分”可以转换成“福元”。会员将转换的“福分”成“福元”后可以到福天下公司的实体店或商城进行消费。同时，商家还需向福天下公司缴纳会员消费金额的16%利用赠送“福元”获得静态收益的方式，诱导参与者投资一定资金以获得返利资格。他发展了大量的业务员、商家和会员加入，以团队业绩作为计酬的动态收益来鼓励更多人加入。

到了2017年年底，“福天下”网络传销平台的资金出现断裂。该平台开始要求会员将所有的“福分”兑换成“福豆”，然后再将“福豆”直接兑换成虚拟货币。之后，“福天下”又采取了“分仓模式”、“手机游戏”、“混合赠送”和原始股等方式，鼓励会员发展下线和吸纳资金。

今年2月23日，绵阳市公安局城北分局发通告称，“福天下”网络传销平台的法人代表刘某苗以及王某英等17名核心人员因涉嫌组织、领导传销活动被刑事拘留。6月6日，河南省新蔡县的侯某因涉嫌组织、领导传销活动被公安局刑事拘留。

截至案发时，侯某在新蔡县辖区内的全部下级账号中有225人的福分达到了500，他吸纳的传销资金近164万元，利用该传销平台获利超过17万元。

7月30日，新蔡县公安局以侯某涉嫌组织、领导传销活动罪将该案移送到新蔡县人民检察院审查起诉。新蔡县人民检察院认为，侯某组织、领导他人进行传销活动，严重扰乱经济社会秩序，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以组织、领导传销活动罪追究其刑事责任。

9月9日，新蔡县人民检察院根据相关法律的规定，向新蔡县人民法院提起公诉，请求依法判处。

类似以“消费返利”为手段谋取暴利的犯罪组织还有一个典型的案例是“云联惠”传销。很多人指出，“福天下”实质上就是复制了“云联惠”的传销模式。

2018年5月，广州警方在对“云联惠”特大传销案的收网行动中共抓获犯罪嫌疑人1257名，涉案金额达500亿元。该案是新中国以来立案查处的范围最广、层级最多、金额最大、人数最多的一起涉众型经济犯罪案件。

银监会曾发布消费预警，警告一些第三方平台的返利资金主要来源于商品溢价收入、会员和加盟商缴纳的费用，多数平台不存在与承诺回报相匹配的正当实体经济和收益。这些平台通过线上、线下的方式吸收公众和商家的资金，但往往难以长期维持资金运转和高额返利，存在转移资金、卷款跑路的风险。

（本文来源于鹰鉴，版权归原作者所有。如有侵权，请联系删除。）