美国新牌照MTL数字货币申请条件

MTL是指Money Transmitter Licensing的全称。在美国从事法币业务时，除了需要申请MSB牌照外，还需要申请各州的MTL牌照。一些州还会有针对数字货币的独立牌照，比如纽约州。美国MTL牌照的经营许可范围包括数字货币交易、币币交易和法币交易。针对向美国人提供服务的数字资产管理方（如资产发行方）和兑换方（如交易所），根据美国银行保密法案的规定，需要在公司设立180天内向金融局进行注册。目前联邦层面对币币交易没有其他明确监管要求，因此我们所熟知的美国本土的B网和P网都是在仅持有MTL牌照的前提下开展的币币交易业务。

要从事法币交易业务，还需要申请各州的牌照。一些州还会有针对加密资产的单独牌照，比如纽约州。申请流程包括以下几个步骤：1. 前期准备：准备10份资料，如果公司有多重架构，需要全部进行调查，包括母公司的背景。2. 保证金及账户存款：不同州的要求不同，加州要求50万美元，纽约要求100万美元，华盛顿州要求2万美元（线上业务不需要申请该州牌照，只有线下业务需要）。不同州的账户存款要求也不同（最低2万美元）。各州的费用也不同。需要注意的是，该牌照并不需要实际办公场所和员工，但对资质要求较严格，需要律师提供必要的资质证明。申请成功率大约为80%。另外，保证金的缴纳根据业务量的多少而定。以华盛顿州为例，2万美元的保证金适用于100万美元以下的业务量，保证金的缴纳按阶梯递增。公司开展业务必须遵守联邦法规，并且在汇款活动所在州也必须遵守该州的法规。目前，在50个州和地区都需要许可。申请许可的费用包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。相对而言，许可要求非常严格和耗时。目前，从事数字货币服务业的其他大公司也都在大多数州注册，但这样的公司已经存在相当长的时间，并且有着利润率和员工队伍来满足这些许可要求。因此，越早开始注册，优势就越明显。

牌照的申请时间大约需要3-5个月（不包括准备材料）。后期需要进行一次周年维护。

我们公司的办理范围包括ICO合规服务、交易所合规、德国牌照、新加坡牌照、马来西亚牌照、新加坡基金会注册、法律意见书、爱沙尼亚牌照注册、美国牌照注册、澳大利亚牌照注册、法律合规意见书、加拿大牌照申请、开曼牌照申请、新西兰牌照申请、海外公司、海外移民、海外账户等等。

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