“断卡行动”正在全国范围内进行，这个名字听起来很吓人，特别是对于在加密货币领域从事场外交易和担心银行卡被冻结的人来说，他们仿佛看到自己的银行卡正在消失。但真相真的是这样吗？行业人士表示，短期来看，场外交易行业将经历残酷的洗牌，但从长远来看，并非对加密货币行业有负面意义。

据中国长安网消息，10月10日，公安部副部长、部际联席会议召集人杜航伟出席国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议，表示非法开办贩卖电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源，危害十分严重。会议要求集中抓捕一大批非法开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙，整治一大批“两卡”违法犯罪猖獗的重点地区，惩戒一大批“两卡”违法失信人员，全力斩断非法开办贩卖“两卡”产业链，坚决铲除电信网络诈骗犯罪滋生土壤。

会议要求按照“谁开卡、谁负责”的原则建立机制，完善工作举措，健全技术手段，强化约谈问责，全力切断非法开办“两卡”通道。对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，将实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。

参与会议的还有工业和信息化部、中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院。据悉，今年以来，全国共破获电信网络诈骗案件15.5万起，抓获嫌疑人14.5万名，同比分别上升65.6%和74.1%，成功止付冻结涉案资金1000余亿元。

吴说区块链此前曾独家披露，由于登上“惩戒名单”，一些场外交易商的个人身份下的所有银行卡停止非柜台交易，“五年不得开卡，三年不得开通非柜”，很可能与这一断卡行动有关。在加密货币的场外交易中，由于涉及黑钱或加密货币被冻结，常常出现更换银行卡甚至买卖银行卡的行为。一些人民币场外交易商会要求员工使用个人的银行卡进行交易。

当然，更严重的问题是涉及到的电信诈骗。9月初，陕西杨凌辖区一居民被一个团伙以“杀猪盘”形式诈骗了50余万元，警方发现约50万元的诈骗款项流入OKEx，通过该场外交易商兑换成数字货币，结果导致江苏的这家场外交易商遭到跨省追捕。12日晚，火币上USDT的买价已经高于卖价，显示出金压力。

不过，一周前火遍全国的“外贸账户冻结”一文中，只是将少数地方的行为这次全国顶层规划的打击电信犯罪行为才是导致大量账户冻结的原因，特别是一些历史行为也遭到了追责，所以出现了大范围的冻卡，比如之前的东莞事件。

对于加密货币行业来说，由于比特币等加密货币具有天生的匿名性，成为一些灰黑产业进行洗钱交易的通道。电信诈骗、黄赌毒利用加密货币进行洗钱的现象日益增多。但对于普通正常投资者来说，国家加大力度打击电信诈骗，可以在外部减少黑钱流入，一定程度上避免普通投资者受伤。

行业人士也提出了建议和希望：第一，监管部门的打击应具有持续性和制度化，否则在严打之后，电信诈骗和黑钱问题可能会死灰复燃；第二，按照会议要求的“谁开卡，谁负责”的原则，银行应建立更好的风控机制，避免黑钱流入；第三，比特币的交易和投资并不违法，银行和监管部门应避免过度打击，以免误伤普通投资者。

加密货币行业律师夏巍对吴说区块链表示了类似的观点，他认为，单纯进行运动式执法是不可持续的，监管部门需要在立法层面做好后续工作，从长远来看，对于加密货币行业是有积极意义的。但对于场外交易行业来说，短期内可能会经历残酷的洗牌，只有幸存下来的团队才能在市场上获得更多利益。

风险提示：根据银保监会等五部门发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，请大家树立正确的投资理念，本文内容报道不对任何经营与投资活动推广进行背书，请投资者提高风险防范意识。