香港金融牌照申请相当复杂,需要准备大量的资料,并且需要遵守严格的规定。主要涉及的六个主要因素是:公司、资金、人员、业务、管理和技巧。
1、公司要求成立在香港的公司必须满足简单的股东结构,并符合合适人选要求,包括最终受益人/实际控制人的身份和股东、董事的要求。在申请过程中,需要填写表格并对大股东和董事的财务状况和品格等进行详细核查。
大股东定义:持有持牌公司股权10%以上,或者持有控股于持牌公司之上的公司35%股权。
2、资金要求资金要求因申请人的不同而有所不同,包括股东资金来源和合法证明、经营业务的资金要求、注册资本金要求以及速动资金的要求。此外,财务状况的定期报告也有明确要求。一般情况下,持牌公司每月需要向证监会提交财务资源申报表,而某些受限制的类别的公司只需每半年提交报表。
3、人员要求法规要求在公司至少有一位“负责人员RO”来管理公司,但在申请牌照和获得牌照后,香港证券及期货事务监察委员会要求至少雇用两位“负责人员RO”。其中,大牌RO是具有相关牌照负责人经验的人士,而小牌RO则是通过HKSI相关考试并具有相关行业经验的人员。根据2017年的数据,大牌RO的月薪约为5-6万港元,仅挂名而不参与公司管理和运营。如果需要参与公司的运营和管理,月薪可能高达10万港元。
除了以上几个主要因素外,还有准备文件等其他事项需要耗费长达半年左右的时间。请注意,在获得牌照后,还会面临许多限制条件。
因此,如果没有专业机构的帮助,很可能会遗漏一些重要的细节。
二、香港牌照收购
一般来说,中国大陆的私营企业收购香港非上市的持牌公司主要涉及到香港的《证券及期货条例》。如果持牌公司是上市公司,则还要涉及到《上市规则》和《收购守则》。收购香港持牌公司本质上是“持牌公司大股东变更”。具体流程如下:
1、持牌公司向香港证监会申请变更或增加大股东。申请的关键是证监会对持牌公司大股东身份的审核。每个被认定为大股东的公司、个人以及公司的董事都需要填写申请表格并在证监会备案。
2、收购主体需要提供相应的资产证明,通常是银行出具的资产证明或财务报表。收购主体需要确保拥有足够的资金实力履行收购合同,并保障持牌公司的持续发展。
3、证监会重点审核收购企业是否具备成为持牌公司大股东的资质。
总的来说,香港牌照具有很高的含金量,但其高昂的申请成本和时间成本使许多交易商望而却步。如果不考虑香港牌照,美国和加拿大的监管牌照也是不错的选择,申请难度相对较小。
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