Defi,即去中心化金融,让用户能够在不依赖中心化机构(如银行)的情况下完成金融服务(如借贷或交易)。Defi不是公司或机构,而是一系列可以替代银行、保险、债券等机构的产品和服务。用通俗的话来说,Defi就是给每个用户提供了直接从事金融行为的平台,没有中间商赚差价,所有行动都可以通过链上的智能合约完成,极大地提高了金融行为的便捷性。
Defi的应用场景有哪些?
可以将Defi划分为五个主要的生态领域。分别是:预言机、去中心化交易所、抵押借贷协议、合成资产、期权期货衍生品和稳定币资产。下面我来分别讲解一下:
一、预言机
以LINK、NEST、BAND、DOS等为代表。预言机是什么?可以把预言机视为一种可信任的实体,它可以把区块链外的信息写入区块链。打个简单的比方,假设有两个人写了一个智能合约,约定如果明天下雨,A给B一块钱,否则B给A一块钱。智能合约在区块链上,那么这个是否下雨的数据,就需要用预言机从外部读取。
预言机就是连接区块链和现实世界的桥梁。
二、去中心化交易所DEX
以Uniswap、Balancer、Curve等为代表。去中心化交易所是一个基于区块链的交易所,它不会将用户资金和个人数据存储在服务器上,而是将希望买卖数字资产的买家和卖家进行匹配。在匹配引擎的帮助下,这种交易直接在参与者之间(点对点)进行。
用户无需注册就可以在去中心化交易所直接进行交易。
三、抵押借贷协议
以Compound、Maker、Aave为代表。去中心化借贷是指通过去中心化借贷协议匹配借款人和贷款人,在抵质押确认后即时划转资产,完成借贷行为。
只要拥有数字资产,就可以在去中心化平台完成抵押和借贷。
四、合成资产、期权期货衍生品
以Synthetix、UMA、Oikos为代表。合成资产是一种模拟其他工具的金融工具。换句话说,任何金融工具的风险/回报状况都可以用其他金融工具的组合来模拟。合成资产由一种或多种衍生品组成,这些衍生品的价值基于基础资产。
通过将各种资产打包组合在一起,形成合成资产。
五、稳定币资产
以DAI、AMPL等为代表。稳定币的目的是控制价格波动。目前已经出现了多种稳定币,通过各种机制来实现价格的稳定。
如果认为USDT不安全,那么Defi上的稳定币是非常安全的选择。
以上就是目前Defi生态的整体概况,现在的Defi项目都是围绕这五大领域进行探索。其中很多项目的代币已经实现了几何式增长。对于Defi本身而言,还有很大的增长空间,未来还将会出现许多具有高成长性的价值项目。
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