2017年11月中旬，陈某通过ＱＱ群加到张某，自称为金融公司市场投资部主管，从事理财投资及比特币投资。陈某告诉张某比特币行情很好，利润很高，比上班赚的钱要多。他还给张某看交易平台上挣钱的截图，以此获得了张某的信任。张某在被陈某说服之后，决定投资，并在12月3日向陈某转账了136600元。

一发不可收拾

陈某告诉张某比特币一直在涨，于是张某在2017年12月12号又给陈某汇款136600元。然而，虽然张某一直没有见到钱的踪影，开始觉得有些不对劲了，他向陈某要求退还钱款。陈某声称比特币正在下跌，但建议张某再投一些钱来挽回损失。

张某没有意识到自己已经陷入了圈套。在被陈某忽悠之后，张某希望能够保本，于是在2018年1月2日再次向陈某转账29000元，三次转账共计302200元。

直到张某意识到不对劲的时候，陈某已经把张某的ＱＱ号、手机号全部拉黑，消失得无影无踪。

法院判决

法院查明，陈某为了骗取张某的信任，谎称自己是市场部投资主管，三次转账中只有第一次的10万元用于投资比特币，但投资收益以及后续的转款都被陈某用于个人消费，没有进行任何投资。

法院认定，陈某以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相，并利用电信网络多次骗取他人财物，数额巨大。他的行为构成了诈骗罪，法院判处陈新彬有期徒刑六年六个月，并处罚金六万元。违法所得将被追缴，被害人将获得退赔。

诈骗套路你可了解？

类似的案件屡见不鲜，相对于其他犯罪，诈骗案件的手段比较简单直接。他们可能通过虚构专业身份，谎称能帮助投资获得利益，或者通过电信网络发布虚假广告等方式，让人们对投资购买对象产生错误认知，误以为购买的是比特币等虚拟货币。因此，在司法实践中，对于此类诈骗案件的事实和法律认定往往没有太多争议。但尽管使用的把戏往往很容易被揭穿，仍然有人屡次上当受骗，犯罪者也屡次得逞，主要原因是人们对比特币等虚拟货币的认知不足。

针对这种情况，在2013年发布的《关于防范比特币风险的通知》以及2017年的《关于防范代币发行融资风险的公告》中，多次提醒了比特币等虚拟货币的投资风险。

一、比特币等虚拟货币非法定货币

比特币具有没有集中发行方、总量有限、使用不受地域限制和匿名性等四个主要特点。比特币等“虚拟货币”并非货币当局发行，没有法定货币的属性，不具有货币的法律地位，在市场上不能筹集比特币、以太币等所谓的“虚拟货币”。本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

三、社会公众应警惕虚拟货币投资风险

各部门、金融机构和支付机构应正确使用货币概念，在日常工作中注重加强对社会公众货币知识的教育。要将正确认识货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、理性投资和合理控制投资风险、维护个人财产安全等观念纳入金融知识普及活动的内容，引导公众树立正确的货币观念和投资理念。

此外，各省市的非法办公室也多次发布文件，提醒公众警惕虚拟货币投资风险，理性看待区块链，不要上当受骗参与所谓的以“金融创新”为噱头的活动，不要相信夸大其词的承诺，更不要轻信免费午餐。

虚拟货币的迅速发展让很多犯罪分子有了可乘之机，他们利用公众对此缺乏认知和信息不对称，牟取暴利。由于目前对虚拟货币行业的法律监管还不完善，对于投资者来说需要格外谨慎。对于不了解虚拟货币的人来说，要时刻警惕所谓的低风险、高收益的投资项目，切勿盲目追求高回报，避免落入犯罪分子的诡计。