在“币圈”里，经常会出现意想不到的转变，从兴奋到沮丧不过几分钟。物价不断上涨、谎言满天飞、骗局层出不穷……这种“币圈”的混乱让很多持币者很容易落入不法分子设置的陷阱。

虚拟货币到底有什么“魔力”，为何成为了“罪新宠”？

江苏无锡的曹女士告诉记者：“一开始我以为可以赚很多钱，结果亏了10万多元。”2019年，曹女士第一次进入“币圈”，尽管知道风险不小，但看到了物价上涨。于是他在壳牌国际平台上投资了几种“虚拟货币”。起初，这些币值不断上涨，有的甚至翻了三倍，曹女士的投资心态也变得更加大胆。他们认为只要有人买了这些虚拟货币，然后再转手卖出，就不会亏本。然而半年后，平台无法交易和提现，曹女士才惊觉自己被骗了。

和曹女士有类似经历的人不在少数。虽然有些人对这种赚钱方式不太适应，但仍然希望能够趁火打劫，不想成为“传鼓”的最后一棒。很多不法分子利用了这一点，以虚拟货币、区块链为幌子，进行非法集资、诈骗等活动。

2020年底，安徽省淮北市象山区人民法院公开宣判了一起涉及虚拟货币的特大跨境电信诈骗案，共有79名被告人因诈骗罪被判刑。

可见，虚拟货币的“魔力”往往是由高收益驱动，而对高风险视而不见。

“我每天听讲座，仔细研究币圈，结果只有两块钱五块钱。”一位“90后”投资者告诉记者，他们迷恋于新事物和另类投资。当币值上涨时，他们投资数万元。可没想到几天后，“币圈”老板发表了一番言论之后，整个币圈崩盘了，这让他怀疑背后有“银行家”操纵虚拟货币价格的阴谋。

近年来，出现了许多虚拟货币，如狗币、猫币、猪币、鳗鱼币等。这些虚拟货币既不是真正的“货币”，也与动物没有任何关系。尽管名字听起来“亲切又有趣”，但这些“空气币”并没有真实的支撑，没有实际的应用价值。它们的模式与货币的套路非常相似：创始人注册空壳公司，推出虚拟币，操纵价格上涨，然后卖出以赚取差价，结果让很多投资者遭受巨大损失。

在专家看来，虽然虚拟货币被称为“货币”，但实际上它并不是真正的货币。它不是由任何国家的货币当局发行的，也不能不应该成为炒作的对象。其中，许多“空气币”的发行技术不明确，发行上限不确定，拥有者众多，价格容易受到“银行家”操纵。

我国监管部门早已认识到虚拟货币交易炒作带来的风险。他们多次下发文件，要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务，并停止发行和资助各种代币，同时启动专项整治项目。目前，我国的虚拟货币交易平台和首次代币发行（ICO）交易平台已被下架。

然而，一些平台将服务器放在国外，进行作弊和洗钱。还有许多交易平台涉及跨境洗钱、逃避外汇管制等不法行为。

比特币等虚拟货币总量有限且稀有，这使得它们很少被人追踪寻找。然而，比特币等虚拟货币具有匿名性、难以追踪且不受限制，这使得它们成为犯罪分子洗钱的理想工具。

最高人民检察院和中国人民银行曾经公布了一起虚拟货币洗钱案例。被告人陈某志在其前夫陈某波因涉嫌集资诈骗逃往国外后，将赃款兑换成比特币。陈某波在境外花费的金额达到90多万元。最终，陈某志因洗钱罪被判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。

“币圈”并不是法外之地。随着相关法律法规的完善和国际合作打击力度的加大，利用比特币等虚拟货币进行洗钱的“灰色空间”正在不断缩小。

最近，虚拟货币价格出现了剧烈波动，虚拟货币交易热度也大幅反弹。面对混乱的“币圈”，国务院财政委员会最近向市场发出明确信号，禁止比特币的挖矿和交易活动；相应协会也联合发文，警示人们避免虚拟货币交易投机风险。

我们提醒投资者要树立正确的投资理念，增强风险防范意识，谨防虚拟货币诈骗、传销、洗钱等非法活动。不要轻信炒作的承诺，不要盲目跟风，时刻警惕投机风险，避免损失个人财产。

作者：奇幻暖阳2zP