虚拟货币：加强监管的打击

近日，北京市地方金融监督管理局和中国人民银行营业管理部联合发布了关于防范虚拟货币交易活动的风险提示。警告辖内相关机构不得为虚拟货币业务提供场所、展示、宣传和导流服务。金融机构和支付机构也不得直接或间接为客户提供虚拟货币服务。

这一消息对比特币价格产生了影响。7月6日下午，比特币价格突然暴跌1000美元，导致超过23亿元的资金爆仓。截至7月8日下午，比特币价格仍然停留在3.3万美元的低位。

我国一直以来对虚拟货币采取严格监管模式，最近监管部门行动频繁。6月，央行约谈了工商银行、农业银行、支付宝等银行和支付机构，就它们为虚拟货币交易提供相关服务的问题进行了约谈。5月21日，国务院金融委员会提出了打击比特币挖矿和交易行为的要求，坚决防范个人风险向社会领域传播。

从打击比特币挖矿到切断虚拟货币交易的资金链条，监管部门采取了一系列措施，表明我国对虚拟货币打击的态度坚决。专家分析称，近期对虚拟货币加大打击力度的原因是相关交易和炒作屡禁不止。今年以来，以比特币为代表的虚拟货币价格大幅波动，短短几个月内从3万美元升至6.4万美元的高点，山寨币如狗狗币、柴犬币层出不穷，相关交易和炒作活动异常火爆，严重扰乱了经济金融的正常秩序。

虚拟货币没有实际价值支撑，是一种投机资产，参与相关投资和炒作活动面临着很大的风险。招联金融首席研究员董希淼表示，虚拟货币市场规模有限，容易让投资者产生“奇货可居”的错觉，极易受到少数机构和个人的影响和控制。许多投资者希望一夜暴富，将交易杠杆放大到5倍甚至更高，价格波动很大，交易风险巨大。

虚拟货币具有高度匿名性和去中心化的特点，已成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等犯罪活动的工具。虚拟货币交易不受法律保护，触碰到法律底线。此外，虚拟货币交易平台跑路现象也时有发生。除比特币外，各种山寨币充斥着庞氏骗局和谎言。

如果对虚拟货币的无序炒作和野蛮发展放任不管，一方面将侵蚀国家货币主权，另一方面将扰乱经济金融秩序。董希淼表示，监管部门采取行动的目的正是为了阻断虚拟货币风险的传导，切实维护国家经济金融安全。

事实上，对虚拟货币严格监管已成为多个国家的共识。韩国最近重点打击利用虚拟货币逃税行为，没收了价值超过530亿韩元的虚拟货币资产。英国金融监管机构命令知名虚拟货币交易所币安停止在该国的活动。有消息称印度准备直接禁止民众交易和持有虚拟货币。

可以预见，一些将虚拟货币服务器设置在海外，进行场外交易的活动将面临越来越小的生存空间和越来越高的监管风险。因此，需要广大消费者增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易和炒作活动，珍惜个人银行账户，谨防个人财产和权益受到损害。

来源：经济日报审读：谭录岗

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