7月2日，社区传言人人比特创始人兼首席执行官赵东被杭州警方带走协助调查引发币圈投资者热议。据网络消息称，此次事件大概率与场外交易业务有关，涉嫌“掩饰隐瞒犯罪所得”，但与人人比特公司主体无关。

当日下午4时，人人比特通过星球日报发声表示近期处于冻卡监督风口，北京某OTC机构（赵东曾参与投资）因涉及疑似诈骗资金交易，赵东正在配合警方调查取证。赵东并未直接参与非法交易业务，系赵东主动配合调查处理。

监管愈加严密的OTC

OTC，即场外交易市场，通常是指在交易所场外进行的交易。传统的虚拟货币交易所存在缺乏流动性、需要实名验证、交易数量限制等问题，不适宜所有人。我们可以把场内交易比喻为大型购票平台或者购票站购票，那场外交易就是黄牛票。相比之下，场外交易更具灵活性且保护隐私，交易量也非常大。但从客观的角度上来看，这也为非法所得资金提供了一个自由洗钱的天堂。

虽然目前很多交易平台都遵循KYC（客户身份识别）和AML（反洗钱），并将公司注册在国外，但其实大多数平台还是对国内用户开放。所以我国对于OTC这一块的监管一直都是强压。

微信、支付宝、银行都有义务遵守相关的监管规定，“不得直接或间接为代币发行融资和虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务”，所以场外交易的支付如果被微信、支付宝、或是银行识别为可疑交易，相关支付账户或许会被冻结。

目前国内监管打击OTC交易趋严，早在今年3月就已经发生冻卡的例子，6月还曾发生冻卡潮，在OTC交易区进行交易的诸多银行卡遭到冻结，甚至支付宝也遭到冻结。而通过冻卡潮事件，招商银行、中国银行、农业银行、建设银行等各行也表示“只要操作合法，渠道合法，虚拟货币来源合法，页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户的资金，除非涉及洗钱与诈骗等非法相关的案件”。而支付宝管理资金安全部门也曾表示“只要有支付宝支付页面，另外必须合法操作，就不会资金冻结，账号冻结等问题”。

作者个人认为，目前各大银行与支付宝给出的答案都很如同一辙：只要你操作合法合规，来源安全，那我就不管。但是如果你涉及到案件，也是会被冻结的。

回到赵东此次被调查案件，此次赵东或其投资的OTC团队或涉嫌“掩饰隐瞒犯罪所得”。对此，据律师所说，掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪是场外交易者几乎唯一可能涉及到的罪名，也是OTC交易者必须重点关注的部分。而区分犯罪与否的关键在于：是否明知犯罪所得及其产生的收益。若明知道买币的钱来自于犯罪还跟对方交易，就会触犯这个罪。

换言之，如果赵东可以证明对此并不知情，又不是公司的直接负责人，应该就没有相关的责任。作者个人认为既然赵东是主动接受警方调查，那么“身正不怕影子斜”。考拉财经也将持续关注此事，相信事情终将水落石出。

赵东事件给行业中的我们什么信号

近几年来，国家不断摸索区块链技术与管理行业。从2015年到2018年先后多次出台禁令，禁止中国金融企业和支付公司为加密数字货币提供金融服务，并于2017年9月4日禁止ICO和比特币在中国公开交易。一手严打的同时，也在积极探索和研究区块链技术。早在2014年就成立专门的数字货币研究团队，2017年在深圳正式成立数字货币研究所，2019年央行更是宣布即将发行央行数字货币，19年底宣布在深圳、苏州、雄安、成都以及未来的冬奥会进行内部封闭试点测试。可以看出，国家是支持区块链技术，但是对于炒币、买卖数字货币持中立。

区块链企业不应该害怕监管，反而应该拥抱监管。监管的到来并不是利空，而是扫除空气与垃圾，是对区块链行业的整顿和肃清。作者相信，在未来提到区块链，第一时间想到不再是骗局，而是改变世界的技术。数字货币市场也将持证经营，合法合规的数字资产市场也会更加健康稳定、快速的发展。