YFI创始人AC带你了解CoverProtocol DeFi保险项目

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12月3日,YFI创始人Andre Cronje在博客发表了名为《了解CoverProtocol》(UnderstandingCoverProtocol)的文章。该文章简单介绍了Cover协议中的三个核心角色以及他们的参与方式,并提到在yearn.finance的帮助下,Cover协议将优化用户体验,并进行三个重要的改进。

我花了一段时间来理解CoverProtocol。在本文中,我将尝试简化我所学到的知识,以帮助产品中的3种核心角色更好地了解和使用产品:

投保人(Coverage Seekers)流动性提供者(Liquidity Providers)预测市场者(Prediction Market Users)

投保人:我想为我使用的协议购买一个固定期限的保险,以保护我在协议中的资金。那么你应该怎么操作呢?

当你进入app.coverprotocol.com时,你会看到下面的画面:

需要进行投保的人只需要关注市场这个选项即可(Marketplace)。如果你想买一份yearn的保险,你可以在这个界面中选择yearn.finance。

这里有几点需要注意:

有效期:此保单有效期至2021年2月28日保险用稳定币DAI支付(作为质押品)

作为一个投保人,你只需要索赔代币(CLAIM),因此我们可以忽略无索赔代币(NOCLAIM),稍后将详细介绍无索赔代币。

索赔代币目前的交易价格是0.19DAI,所以每1Dai你需要的保险将花费0.19。所以,如果你想给yearn.finance投保1万USDC,你需要花费1900枚DAI(非常昂贵,稍后将进一步解释为何价格会不同)。

要购买保险,您选择购买(BUY),页面会跳转来到Balancer交易平台:

如果发生可以索赔的事故了,你就需要提出索赔申请:

在页面左边的「索赔选择」目录中,点击「+文件索赔(+FILE CLAIM)」

如果申请被批准,您可以按照每枚1Dai的比例兑换您的索赔代币。

流动性提供者:作为一名流动性提供者,我希望在我承受的风险范围内,从我提供的资金中赚取费用,作为对协议的支持。

当你登录app.coverprotocol.com进入铸造(Mint),选择你想要提供抵押品的协议,选择你想要采用的到期日期,然后输入你想要提供抵押品的金额。

在下面的例子中,我们仍然采用yearn.finance作为例子进行讲解,到期时间设定为2021年2月28日,质押金额为10000个DAI。

接下来,批准并进行铸造。

接下来在屏幕上将会显示一个熟悉的页面(上文提到过):

这将显示你有多少索赔(CLAIM)和无索赔代币(NOCLAIM)。让我们快速看一下两种代币的价值机制解释:

如发生意外,索赔代币价值1DAI;如果到期没有发生事故,无索赔代币价值1DAI;在事故发生或到期前,索赔代币和无索赔代币不可同时赎回。

作为流动性提供者,你有以下选择:

作为一个流动性提供者,我相信这个协议不会有任何可索赔的事件:那么持有你的无索赔代币直到到期,出售你的索赔代币到Balancer Pool获得利润。

作为一个流动性提供者,我相信这个协议将会有一个可索赔的事件:那么持有你的索赔代币直到事故发生,然后售出你的无索赔代币到Balancer Pool获得利润。

作为一名流动性提供者,我只想从投保人那里赚取费用:将你的索赔代币和DAI放在Balancer Pool中提供流动性,你将可以通过每次投保人购买索赔代币来赚取交易手续费。

作为一个流动性提供者,我只是想从投保人和预测市场的用户那里赚取费用:将你的索赔代币+DAI以及无索赔代币+DAI放在Balancer Pool中提供流动性,然后你将可以赚取交易/投机/保险费用。

预测市场用户:作为一个预测市场的用户,我希望通过对给定协议的感知风险来赚取利润。归根结底,Cover协议的根本问题在于,协议X是否会在保险到期日之前发生事故?

这就是可感知的风险。让我们看几个用例:

作为一个预测市场的用户,我相信该协议将有一个可索赔的事件(即会在到期之前发生事故):在Balancer Pool中购买索赔代币并持有直到该协议发生事故。

作为一个预测市场的用户,我相信该协议将没有可索赔的事件:在Balancer Pool中购买无索赔代币并持有直到该协议保险到期。以上两种产品都有到期日,但用户也可以进行风险调整。也许下个月会发生某种危险事件,因此现在虽然风险很小,但是未来风险会升级,那么你可以现在购买索赔代币,然后当需求增加时再进行出售。

这些都是基于对底层协议的感知风险。

结语:我并没有在本文中讨论保护挖矿(Shield Mining)的事情。目前流动性提供者在向索赔和无索赔池提供流动性时,获得的奖励有些过度,他们获得的奖励很大一部分是通过COVER

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