加拿大加密货币监管升级：公司性质获认可

6月1日，加拿大《犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法》的修正案生效。修正案确认了比特币等加密货币的资产属性，并将加密货币交易所、支付处理商和其他加密货币公司纳入监管范围，由加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）进行监管。

修正案的出台背景是加拿大比特币倡导者与加拿大财政部、FINTRAC和其他政府机构长达5年的合作成果。2014年6月，加拿大议会通过了C-31法案，其中包括对《犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法》的修正案，建议将比特币公司（称为"加密货币交易商"）列为货币服务企业（MSB）的一类，并接受监管。

修正案填补了《犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法》中的一些空白，并于2020年6月1日开始生效。更新后的立法框架扩展了FINTRAC的监管权限，使其能够更广泛地监管使用加密货币开展业务的海外公司。

根据修正案，现在将包括使用加密货币进行交易的国内外企业在内，这些交易活动包括加盟货币兑换服务和价值转移服务。这一表述表明，加拿大政府既认为加密货币可能被用于洗钱、恐怖主义融资等非法活动，同时也承认在监管框架内并遵守相关法律法规的加密货币交易所。

修正案对加密企业提出了新的要求。被确定为从事"加密货币交易"的企业，必须在FINTRAC注册并成为货币服务企业。注册并不等同于“许可”，加密企业无需经过政府批准即可经营加密货币兑换业务。但如果不遵守注册程序，加密企业可能面临坐牢和巨额罚款的风险。

对加密货币交易商来说，无论其业务是否设在加拿大，只要服务对象为加拿大境内的个人或实体，或为加拿大客户提供相关服务，就必须向FINTRAC注册为外国货币服务企业（MSB）。此外，新修正案还要求加拿大的加密货币公司必须报告所有超过1万美元的交易，并记录涉及的每种加密货币的类型和金额，交易所涉及的发送和接收地址，加密货币的来源以及涉及的实体，以防止洗钱和恐怖融资等行为。

加拿大此次修订法案在某种程度上受到了FATF旅行规则的影响。为了更好地履行反洗钱和恐怖主义融资监管义务，各国都在有针对性地修订本国的加密货币监管法规，加强行业监管。因此，加密货币公司有必要时刻保持警惕，履行相应的KYC（了解您的客户）义务，因为监管是非常严格的。

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