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警惕虚拟货币洗钱

保护自身资金安全

反洗钱宣传

近年来，比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行，扰乱了经济金融秩序，滋生了非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。

本期让我们共同了解虚拟货币及其相关的洗钱风险。

PART01

虚拟货币受法律保护吗？

01

2021年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，明确表示，金融机构不得开展与虚拟货币相关的业务。

02

2021年9月15日，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院等十部委发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。

进一步明确：

（1）虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位

（2）虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动

（3）境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动

（4）参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险

PART02

虚拟货币是如何洗钱的？

虚拟货币存在匿名性、交易追踪难、全球流通、交易后不可撤销等特点，因此逐渐被犯罪分子利用并沦为洗钱工具。

犯罪分子还会假借虚拟货币投资之名而滋生电信诈骗、非法集资、传销等违法犯罪。

犯罪团伙将非法所得购买虚拟货币。

利用虚拟货币的匿名性进行复杂交易，

从而掩盖犯罪所得的来源。

“清洗”后的虚拟货币在境外交易所或境内私下交易中变现，完成洗钱操作。

PART03

虚拟货币洗钱案例

01

2021年，甘肃省白银市景泰县公安局破获了一起利用虚拟货币洗钱案件。

报道显示，吴某等人未经有关部门依法批准，自行搭建“YunSM”数字链平台，对外宣称其理财产品可获得高额收益，骗取8万多名社会公众投资，金额约2600余万元。

同时，吴某等人为掩饰隐瞒犯罪所得，利用发展的“联创者”账户将犯罪所得通过虚拟货币交易平台转化为泰达币等虚拟货币，从而完成非法资金清洗。

最终，吴某等人以集资诈骗罪、洗钱罪、帮助信息网络犯罪活动罪被依法判决。

PART04

如何防范虚拟货币洗钱风险？

01

不参与“虚拟货币”相关活动

不从事与虚拟货币“挖矿”活动相关的上下游工作，不盲目跟风参与虚拟货币交易炒作活动。

02

树立正确投资理念

不轻信高额收益、高额回报等宣传，选择正规的渠道进行投资理财，谨防个人财产及权益受损。

03

防范个人信息泄露

不向陌生人透露身份证号码、银行卡号、银行卡密码、手机号、验证码等个人信息，不出借、出售身份证、银行卡、网银，不在未经核实的情况下通过微信、QQ、支付宝、手机银行等方式向陌生账号直接转账。

04

及时报告违法犯罪线索

发现相关违法犯罪线索，应及时向公安机关、人民银行等有关部门举报。

来源：新浪

作者：市场资讯