近期，中国监管部门对比特币的监管力度不断加大，导致比特币价格持续下跌。周二，比特币价格一度下跌12%，破30000美元关口。

中国央行除了断电矿机之外，还直接约谈了工行、建行、农行、支付宝等银行和支付机构，要求不得提供与比特币等虚拟货币相关的账户开立、登记、交易、清算、结算等服务。

受到约谈后，各大银行纷纷发布声明，明确禁止使用公司服务开展比特币等虚拟货币交易。一经发现，将立即采取措施暂停相关账户交易，并终止金融服务。支付宝也表示坚决不参与任何与虚拟货币相关的业务活动，一旦发现商户从事虚拟货币交易，将被纳入黑名单，禁止后续合作。

此外，经济日报头版刊发署名金观平的文章，强调要斩断虚拟货币炒作资金链条。文章指出，虚拟货币严重侵害人民群众财产安全，存在多重风险，且价格易被操纵。金融监管部门此次从资金通道入手，对各家机构提出明确要求，有针对性地打击虚拟货币交易炒作活动。

近期，中国人民银行约谈了部分银行和支付机构，包括工行、建行、邮储银行、农行和支付宝等。这些机构的约谈将在一定程度上切断虚拟货币交易炒作活动的资金通道，遏制虚拟货币炒作风险。

为了打击比特币挖矿和交易行为，国务院金融稳定发展委员会近期强调了相关措施，并联合互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会发布公告，明确要求有关机构不得从事与虚拟货币相关的业务。四川、内蒙古、青海等地已经整顿并关闭了虚拟货币挖矿项目。目前，与虚拟货币交易相关的内容在百度和微博上已经很难找到。

加大对虚拟货币的打击力度是因为近年来虚拟货币交易炒作活动扰乱了经济金融的正常秩序，滋生了非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动的风险。据最高人民检察院和中国人民银行公布的案例，利用比特币进行跨境洗钱已经成为洗钱犯罪的新手段。

虚拟货币严重侵害人民群众财产安全，存在极大风险。虚拟货币没有真实的价值支撑，价格容易被操纵，经常出现大幅波动，相关投机交易活动存在多重风险。在6月21日约谈消息公布后，比特币等虚拟货币再次大幅下跌。从2013年开始，我国就禁止代币发行融资和兑换活动，但由于各国监管政策不同，虚拟货币交易炒作活动通过境外交易所进行。金融监管部门此次抓住了虚拟货币交易炒作行为的关键点，从资金通道入手，有针对性地要求各机构，有效打击虚拟货币交易炒作活动。

在虚拟货币交易转入场外，即交易双方直接通过个人账户进行转账完成交易的情况下，如何准确识别虚拟货币相关交易是关键。这要求相关银行和支付机构进一步加强技术监测能力，提高金融科技水平，既能有效打击虚拟货币交易，又不影响正常的经济活动。

对金融消费者来说，也要增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，防止个人财产和权益受损。尤其是在相关银行和支付机构已明确表示，参与虚拟货币交易的账户将被暂停或注销，并报告有关部门的情况下，消费者更要保护好个人银行和支付账户，不要出租、出售或出借，以防个人利益受损。

来源：FX168北美