央行约谈后银行支付机构积极打击虚拟币炒作

6月21日，人民银行就银行和支付机构为虚拟币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝等部分银行和支付机构。这是监管机构从银行和支付端再出重拳，打击加密数字虚拟币交易炒作的又一新举措。截至目前为止，工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝等公司均发布声明，表示将积极响应和配合央行，进一步打击虚拟币交易炒作行为。从5月份以来的一系列监管措施可以看出，已经有很多交易平台宣布不再为国内用户提供服务，国内的挖矿企业也纷纷关闭或者转移到海外。与此同时，国内的投资者也逐渐意识到虚拟币炒作的本质和风险。业内专家普遍认为，随着相关政策的进一步落实，国内的虚拟币可能很难在未来生存下去。虚拟币相比传统金融工具而言，风险更加复杂多样，很容易出现个体风险向社会领域传导的情况，这一点需要引起我们的注意。深圳市信息服务业区块链协会会长郑定向表示，人民银行的声明是对国务院金融委关于打击比特币挖矿和交易行为的新举措的落实。这一声明有助于切断虚拟币交易炒作的金融服务渠道，从而避免个体风险向社会领域传导的情况发生。郑定向还指出，近年来，监管部门对虚拟币领域进行了一系列的监管和整治。国家支持区块链技术的创新应用，但坚决反对虚拟币交易炒作。虚拟币交易炒作存在着极大的法律风险，交易也没有法律保障。国际新经济研究院执行董事付饶表示，目前国内个人通过银行或支付宝进行的转账换币现象仍然存在。商业银行曾推出过相关风险识别机制，用于识别异常行为，例如“大额资金快进快出”和“资金不过夜”。然而，由于个人转账购买虚拟币时一般不会注明真实用途，因此监管仍然存在困难。人民银行有关部门指出，各机构要全面排查识别虚拟币交易所及场外交易商的资金账户，及时切断交易资金的支付链路；要分析虚拟币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，提高监测识别能力；要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保监测措施能够得到贯彻执行。宝新金融首席经济学家郑磊表示，从银行和支付端打击虚拟币交易对于抑制国内居民的炒币投机行为来说是根本性的，有助于稳定实体经济。由于虚拟币行情波动太大，参与合约交易很容易造成巨大损失，对国内消费、居民财富积累和正常投资活动产生负面影响。

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2024-11-04 21:00:01

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