虚拟货币非法行为揭秘：圈钱、传销、非法集资详解

比特币近年来价格飙升，吸引了很多投资者的关注。这对于区块链和虚拟货币的发展来说是一个好消息，但同时也存在一些违法行为。早期虚拟货币的违法行为主要出现在“二级市场”，人们利用匿名性特点进行洗钱、非法商品交易和开设网络赌场。同时，一些人通过“预挖矿”和人为做市来抬高价格，然后高价出售虚拟货币，圈钱行为也很常见。还有一些项目利用投资者对虚拟货币认识不足，提供所谓的“币理财”，来赚取管理费和交易费，并挪用资金。目前，中国的虚拟货币圈也开始流行ICO(数字代币的发售)，通过名人效应和消费概念，在虚拟货币的“一级市场”圈钱。有一些项目甚至模仿其他成功公司，在区块链上发行债券和股权，将一些不盈利的项目或者说是假项目以新的形式进行包装和销售。

一、圈钱行为圈钱行为指的是发起人通过“预挖矿”预留5%-10%的虚拟货币，然后通过各种手段抬高价格，最后以高价抛售虚拟货币。这与“恶意操控股价”类似，只是用了区块链和虚拟货币的外衣，使投资者和监管者难以辨别。

二、传销行为利用虚拟货币进行传销一般有以下六个步骤：筹建虚拟货币公司，声称拥有显赫背景；发布白皮书(无源代码)，宣传虚拟货币的储藏价值和使用价值；建立宣传网站、专用交易平台和虚拟货币钱包；使用PoS模式(或伪PoW模式)来增加虚拟货币数量；使用者推荐新加入者将获得一定比例的货币回报；限制个人钱包的每日交易额，并提高虚拟货币的兑换价格，从而吸引更多投资者加入。

三、非法集资行为根据AutonomousNext发布的报告，2017年上半年全球ICO融资额接近12亿美元，而仅在2017年6月的融资额就达到6亿美元，远远超过区块链和比特币公司的风险资本投资总额。随着ICO融资额的快速增长，关于ICO是否涉及非法集资的问题成为了业界讨论的焦点。根据最高人民法院的解释，非法集资有四个条件：未经批准或者借用合法经营形式吸收资金；通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。目前，关于ICO是否涉及非法集资的争议主要集中在是否承诺回报和虚拟货币是否算作资金。

四、其他违法行为虚拟货币的匿名性为各类违法行为提供了便利，比如洗钱、贩毒等。此外，虚拟货币还被用作赌博筹码。对社会秩序来说，这带来了很大的挑战。

总之，虚拟货币的发展虽然带来了很多机会，但也伴随着一些违法行为。投资者应当警惕那些缺乏实质产品却借着ICO名义进行融资的项目。

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