虚拟货币交易存在哪些风险？为什么监管部门要出手整治？那些曾炒币的人又将何去何从？

虚拟货币交易平台陆续关闭

在七部门禁止代币（ICO）融资之后，在监管压力下，包括比特币中国、火币网、OKCoin币行在内的多家虚拟货币交易平台从14日起陆续关闭平台业务或人民币交易业务。那么，虚拟货币交易到底有哪些风险？为什么监管部门要出手整治？曾经疯狂炒币的人又将何去何从？

三大比特币交易平台受影响

比特币中国、火币网、OKCoin币行是国内三大比特币交易平台，合计占国内比特币交易额的约60%。自14日比特币中国首先发声以来，各类虚拟货币价格应声大跌，比特币、莱特币的跌幅均超过20%。比特币的价格甚至一度下跌到16000元，距离9月初32500元的历史高位下跌了一半以上。虚拟货币价格在稍后有所回升，但截至目前，比特币的交易价格仍在20000元左右。

监管和风险导致价格下跌

虚拟货币价格近期下跌的原因，一方面与市场之前积聚的大量风险有关，另一方面也与监管部门以及各方频繁提醒风险并果断出手有关。

8月30日晚，中国互联网金融协会率先发布了与虚拟货币有关的代币（ICO）风险提示。9月4日，央行等七个部门发布文件，禁止各类代币发行融资。9月13日晚，中国互联网金融协会再次发布提示，针对虚拟货币交易平台和市场风险。9月15日晚，火币网确认收到监管部门的通知和指导，要求整顿虚拟货币交易。

监管部门认为，通过虚拟交易平台进行的“炒币”活动纯粹是投机，对实体经济几乎没有益处，但却集聚了较高的金融风险。早在2013年，央行等五个部门就明确表示，比特币是一种特定的虚拟商品，而不是货币，各金融机构和支付机构不得开展比特币与人民币及外币的兑换等服务。

市场存在多种风险

虚拟货币交易面临的风险包括价格大幅波动、安全性风险以及平台技术风险等。而且，国际上已经出现多起交易平台被黑客入侵盗窃的事件。例如，比特币交易平台“Bitfloor”曾因价值25万美元的比特币被盗而宣布关闭。

此外，国家互联网金融风险分析技术平台的巡查发现，一些交易平台上线的文创币、圣币涉嫌传销，其中一些“传销币”的系统甚至部署在海外。

监管部门加大整顿力度

今年以来，监管部门多次进行现场检查，发现北京的一些平台未经批准擅自开展融资业务、未充分履行反洗钱义务。火币网曾因涉嫌市场操纵被投资者起诉至法院，BTC100也存在虚增其平台比特币交易规模的情况。

据业内人士透露，随着监管对虚拟货币交易平台的态度越来越明确，地方相关部门已经开始紧锣密鼓地进行清理和整顿工作，一些交易平台正在根据监管要求，在一定期限内有序停止交易业务，并逐步引导用户提取资金。

投资者承受亏损，转战海外市场

在各个“比特币投资交流群”中，随着交易平台的相继关闭和比特币价格的大幅下跌，许多投资者直言“亏得厉害”。虽然三家交易平台承诺提币和提现不受影响，但记者试图联系客户服务却因咨询量太大或占线而无法接通。

据了解，由于国内外交易市场的虚拟货币差价扩大，一些投资者已将国内交易平台上的虚拟货币转移到个人比特币钱包，转战海外市场和场外交易。

建议加强国际监管规则

中国国际期货有限公司副董事长王永利建议，加强国际间的沟通和协调，尽快建立国际统一的监管规则，避免监管漏洞和跨境套利的发生。

（来源：中国金融信息网）