虚拟货币：洗钱利器

本周，美国在线虚拟货币兑换机构“自由储备银行”因涉嫌洗钱而关闭。据美国检方称，多个犯罪集团在“自由储备银行”创立的虚拟货币交易平台上洗钱，涉案金额超过60亿美元。这并不是唯一一家涉嫌犯罪的虚拟货币兑换机构。

虚拟货币是网络经济的创新产品，也是一种难以控制的“黑客货币”。它自问世以来，不仅受到互联网企业的赞誉，也引起了监管机构对非法电子交易的担忧。

本周，由于涉嫌洗钱，在线虚拟货币兑换机构“自由储备银行”关闭，其中5名员工在西班牙、哥斯达黎加和美国被捕。此事引发了对虚拟货币遭违法使用问题的关注。美国检方先前曾表示，多个犯罪集团利用“自由储备银行”创立的虚拟货币交易平台洗钱，涉案金额超过60亿美元。

“自由储备银行”并不是最近卷入犯罪活动的唯一一家虚拟货币兑换机构。美国国土安全部的调查人员本月指控虚拟货币兑换机构Mt.Gox在美国无照经营货币转账业务，并冻结了该机构在美国的两个银行账户。Mt.Gox是全球最大的虚拟货币兑换机构，以美元兑换比特币。

美国财政部的反洗钱分支机构“金融犯罪执法网络”在三月份的声明中表示，虚拟货币兑换机构必须遵守与其他金融机构相同的法规，包括监督并向政府报告可疑客户的行为。联邦调查局此前发布了一份报告，要求虚拟货币交易平台警惕犯罪集团利用比特币等虚拟货币在全球范围内秘密转移资金。

许多虚拟货币机构已经采取措施应对日益加强的监管。为了应对调查，Mt.Gox于5月30日出台了新规定，要求所有用户通过上传身份文件来验证身份后才能在交易平台上存取美元。其他一些类似机构则选择缩减美国业务，以避免可能会实施严格监管措施的监管机构。

对于整个虚拟货币产业，关注的焦点是如何在合理的成本范围内执行监管要求，同时不抑制用户对虚拟货币的热情。

虚拟货币指的是可以在用户之间进行交易而不需经过传统银行转账系统的电子货币。虚拟货币以多种形式存在于网络经济中。比如，“自由储备银行”发行的电子货币“LR”与美元等现有货币有固定的汇率关系。而另一种虚拟货币是美国流行的比特币，其价值由发行量和市场供求关系决定。

目前，许多虚拟货币的使用者可以通过电脑直接向世界上任何地方的其他使用者进行货币转移，用于购买真实商品，或在交易所兑换成现金，或用于投资交易。支持者认为，虚拟货币不需要使用传统的跨国货币交易基础设施，并且手续费较低，相比起传统的信用卡在线支付功能，安全性更高。然而，多名美国司法机构官员将比特币视为一种可用于匿名资金转移的犯罪工具。

美国乔治·梅森大学科技政策项目主管布里托表示，根据“金融犯罪执法网络”的声明，从事比特币等虚拟货币业务的机构可能需要雇佣全职调查专员来严格审核用户身份，当用户要求将比特币换成美元时。

来源：新华网

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