近日，浙江省东阳市人民法院对一起以数字货币为诱饵实施诈骗的案件作出一审判决，涉案的95名被告人分别被判刑并处罚金。据悉，该诈骗集团虚构从事区块链技术开发、有正规的数字货币发行资格的数字货币交易平台，通过运营荐股微信群等方式物色“客户”进行作案。自2018年案发至今，已有上千人遭受财产损失，涉案金额高达3.8亿元。

该案就是山西忻州公安局反诈中心王志勃警官在主题为《当诈骗借壳区块链公众如何防范？》的反诈直播间中提及的投资理财类诈骗的典型案例。投资理财类诈骗，是当下最为常见的假借区块链名义进行诈骗的案件类型之一。与王警官同时受邀参与直播的还有欧科云链集团的商务总监若洋。

直播中，王警官告诉大家，由于区块链技术比较新，很多人不甚了解，只看到能赚大钱就经不起诱惑了，特别是有经济实力、有社会经历的中年群体，殊不知，心动的同时，可能离圈套也不远了。除了投资理财类诈骗，冒充客服类诈骗和集资类诈骗也是常见案件类型，三者均具有更隐蔽、取证难、危害更大等特征。他建议，人们可以多关注科普类、反诈类公众号以及财经新闻提高自己的防骗意识，如果已经被骗还是要及时报警挽回损失。

而案件中始终“背锅”的区块链技术，则被以欧科云链为代表的互联网企业不断深耕研发，运用于守护人们钱袋子和科技助警的场景中。据若洋介绍，欧科云链一直怀揣“用技术链接美好未来”的初心，推出了全球首个向所有用户免费开放的链上数据监测和交易行为可视化工具“链上天眼”；前不久该产品升级为“链上天眼Pro”，成为全球首款“将技侦战法和区块链大数据进行深度融合”的产品。与其他同类链上追踪系统相比，其查询范围更广、可视维度更丰富直观。

她表示，“对区块链来说，如果对方使用数字货币进行诈骗，用户转账的链上地址是最关键的证据，区块链的特性就是在资产链上公开可查，不会被抹去，还可被追踪。”欧科云链对公众已经开放了链上天眼的C端产品，用户可以查询到自己资产流动的来龙去脉进而保障个人资产安全。“用户只要输入被盗的地址参数，即可将可疑资产的流向以图谱的形式呈现，成为报警后的办案线索。”

在助警场景中，链上天眼Pro主要作用于协助执法部门进行链上执法、打击黑产等方面。其的地址概要分析、交易行为分析及地址图谱分析等核心功能，重在解决侦破流程中的溯源、追踪、定位等难点环节，建立起立体化的嫌疑人画像，为案件侦破提速。目前，该产品已协助山东、四川、上海、浙江等27个省市的警方侦破几十起加密案件，追回的资产价值上百亿元人民币。

链上天眼Pro的地址概要分析功能能够在最短时间内通过对涉案地址总体情况的分析，帮助警方判断该地址是否仍在使用、是否有相关联的实体，看出地址的初始资金来源地址和余额变化趋势。最重要的是，其中的直接交易网络能够展示涉案地址近期所有的交易对手地址，通过反推的方式，解决了有些涉案地址无实体标签侦破难度大的困扰。

交易行为分析则通过对资金分析、交易习惯、分类排名、重点交易和交易时间轴等多维度的分析、展示，大致描摹犯罪分子画像及行为轨迹，帮助警方甄别界定地址有效性便于进一步追踪，比如地址背后的实控人是否在国内，或是筛选出大额的、可疑的、高相关性的交易地址等。

值得一提的是，地址图谱分析还可将多个地址的关联性、之间的资金流转情况以及所属的交易实体通过可视化图谱展现出来，明确其间的关联性。此外，地址聚类、地址监控、交易溯源等专项功能也能够在不同方面给警方带来帮助。

区块链的价值在于建立信任和建立协同，解决社会问题，在供应链金融、司法存证、民生领域等方面均具有广阔的市场应用前景。区块链在中国正迎来前所未有的政策利好，欧科研究院研究员王海峰呼吁互联网行业从业者，需以服务于人为技术研发初衷，在新技术发展过程中，企业和个人都要主动增强风险防范意识和自我保护意识，如遇非法金融活动需向有关监管部门或中国互联网金融协会举报，对涉嫌违法犯罪的应及时向公安机关报案。

来源：金融界网