FATF新合规:加密货币监管对象及服务商

OKX欧易app

OKX欧易app

欧易交易所app是全球排名第一的虚拟货币交易所,注册领取6万元盲盒礼包!

APP下载   官网注册

监管DeFi?FATF最新合规精神,你需要了解下

撰文:anchain.ai编译:Katie辜

对于加密企业/团队来说,监管的收紧可能会导致严厉处罚,包括罚款、限制等。为避免这种情况,必须及时做出调整,遵守FATF(反洗钱金融行动特别工作组)的规定。为了让公司或个人做出适当的合规调整,我们首先要理解FATF定义的VASP(Virtual Asset Service Providers,虚拟资产服务提供商)的范畴。下面,我们将带来最新的FATF加密货币合规精神的解读。

什么是虚拟资产(VA)?

任何价值的数字形式(在区块链形成的),包括:- 加密货币- 标准加密货币- 实用代币- NFT- 稳定币

但不包括:- 中央银行发行的数字货币

什么是虚拟资产服务提供商(VASP)?

根据最新的FATF指南,VASP是促进交易、转币、保管或发行者提供/出售虚拟资产的任何个人或企业,包括以下任何一项:- 中心化交易所- 去中心化交易所- 钱包提供商或平台- 托管服务包括但不限于:- 智能合约驱动的服务- 经纪服务- 订单簿交易服务- 高级交易服务- 托管提供商- 矿池- 投资工具

2018年,在加密货币市场经历了前所未有的繁荣和萧条之后,FATF更新了其要求,纳入了两个新术语和定义:虚拟资产(VA)和虚拟资产服务提供商(VASP)。此次更新明确说明,所有新旧FATF要求都适用于涉及VA和VASP的活动。

2018年的更新对加密领域、「传统」金融服务和新的相关技术产生了严重和持久的影响。在过去十年中,FATF一直在更新其加密货币领域的指导方针,但明确和整合这一新术语为「各国应如何恰当地建立有关加密货币的法规」提供了强有力的参考。

FATF(反洗钱金融行动特别工作组)

FATF是一个强大的非政府组织,负责帮助国际金融体系消除反洗钱(AML)和打击恐怖主义融资(CFT)方面的犯罪活动。

其指导方针成为要求准则,然后发展成由FATF成员国进一步改进和管理的政策。随着时间的推移,成员国共同努力协调利益,减少彼此间的摩擦,一致标准就会出现。当FATF更新其要求时,预计这些要求将会纳入联邦法律。

这些政策通常以KYC要求的形式出现,该要求规定了个人和企业之间必须共享的信息数量,以便彼此合法地进行交易。这些KYC信息是执法部门在调查金融犯罪,特别是洗钱和恐怖主义融资方面履行职责的重要工具。

虚拟资产(VA)和虚拟资产服务提供商(VASP)

换句话说,VA和VASP必须遵守FATF的指导方针。接下来,理解VA或VASP的构成是至关重要的,公司或个人既要规范,又要遵守。2018年的建议留给了我们定义VAs和VASP的以下标准:

VA:- 是可以数字交易或转移的价值的数字形式。- 可用于支付或投资用途。- 不包括法定货币的数字形式。- 不包括证券的数字形式。

VASP:可以是法人或自然人或企业实体,并且2021年3月,FATF扩大了其指导方针。

值得注意的是,这一内容扩展更新进一步阐明了VA和VASP的定义。与此同时,在2020年和之前几年,各种区块链技术的应用落地也在增加。

FATF的39个成员国

特别是,FATF明确了以下内容:- 大多数NFT应被视为VA。- 稳定币应被视为VA。- 央行发行的数字货币不应被视为VA。- 去中心化交易所应被视为VASP。- 去中心化平台或DAPP被被视为VASP(到目前为止,相关智能合同开发人员被视为VASP,因为其执行操作的编写代码属于2018年规定的VASP定义)- VA托管服务均为VASP。- 任何促进个人之间P2P交易的平台都是VASP。

这些建议于2021年6月批准。随着加密领域的成熟,这些内容的明确扩大了联邦政府应该和将监管哪些类型的活动的范围。随着还未分类的技术的应用,以及全新的技术出现,预期这些定义将随着时间的推移继续更新。所有VASP都需要使用能够改进AML-CFT控制和监测交易对手风险能力的工具。公司采用动态工具来

本站所有软件信息均由用户上传发布,版权归原著所有。如有侵权/违规内容,敬请来信告知邮箱:764327034@qq.com,我们将及时撤销! 转载请注明出处:https://czxurui.com/zx/23292.html

打赏 微信扫一扫 微信扫一扫 支付宝扫一扫 支付宝扫一扫
上一篇 2023年07月20日
下一篇 2023年07月20日

相关推荐

  • 虚拟币在哪里众筹,数字货币是不是骗局

    一、数字货币是不是骗局有一些是;比如一;ICO也被称为代币销售。代币生产和众筹,是初创企业通过向早期支持者发行新数字代币筹集资金以支持其发展的创新方式。由于ICO能够筹集大量资金并ICO领域内并没有完善的法律规定,因此它已成为网络犯罪分子的有吸引力的市场。诈骗者将

    2024-11-22 08:30:01
    2 0
  • 迪拜币网站怎么打不开,迪拜使用什么货币迪拜用什么钱的

    一、人民币兑迪拜货币的换算1.迪拜货币简介迪拜使用的货币是迪拉姆(AED),也称为“迪拉姆哈”或“DHS”。这种货币以其特色设计而闻名,上面刻有迪拜的传统文化遗产图案。与其他波斯湾国家的货币不同,迪拉姆在迪拜展现了独特的高档奢华形象。游客在迪拜旅游时,应注意货币的

    2024-11-22 08:00:01
    2 0
  • xrp币怎么买,xrp是什么货币

    一、xrp是什么货币xrp一般指瑞波币,瑞波币是Ripple网络的基础货币,它可以在整个ripple网络中流通,总数量为1000亿,并且随着交易的增多而逐渐减少,瑞波币的运营公司为Ripple Labs(其前身为OpenCoin)。温馨提示:1、本信息不构成任何投资建议,投资者不应以该等信息取代其

    2024-11-22 06:00:01
    3 0
  • 如何分析虚拟货币市值,怎么样看虚拟货币的市

    一、如何看待虚拟货币的未来发展前景这里说说比特币吧!!比特币价格被腰斩区块链如何落地应用仍是目前面临的最主要难题。除比特币以外,区块链在其他场景的大规模应用还未到商用阶段,回溯2017年下半年,比特币价格几乎每天创出新高,最终在全球溢价最高的韩国交易所达到巅峰

    2024-11-22 04:00:01
    2 0
  • 货币兑是什么交易平台,jpy是什么货币兑换人民币

    一、货币兑是什么意思货币兑指的是一种货币与另一种货币之间的汇率,表示了两种货币之间的兑换比例。例如,人民币兑美元汇率为6.5,表示1美元等价于6.5元人民币。货币兑的汇率不仅仅影响跨境贸易和旅游,还会对各国货币政策、经济增长、通胀率等多方面产生重要影响。货币兑的

    2024-11-22 04:00:01
    3 0
  • 玩币族都是什么人,国内为什么很多人黑数字货币

    一、炒股很多人都可能会倾家荡产,为什么还是有那么多人进去呢讲一个好朋友做股票自毁前程的故事。一个公务员,短线技术面高手,基本面也还不错,很少踩雷,从几十万最高做到几百万,人比较年轻风格较为激进。随着行情的上涨,资金越来越大,他告诉我他留职停薪了,要是这一次

    2024-11-22 03:00:01
    4 0

发表回复

8206
验证码

评论列表(0条)

    暂无评论

ok交易所
已有100万用户加入ok交易所

立即下载