央行数字货币的发展进展逐渐加快，一些违法违规行为也开始出现在市场上。央行在过去一个月内两次发布警告，提醒人们不要轻信数字货币的“冒牌货”。

今年11月13日，央行官方微博发布消息称，有传言称人民银行已经发行了法定数字货币，还有个别机构假借人民银行之名，在数字资产交易平台上进行交易，并将相关产品冠以“DC/EP”或“DCEP”的名称。央行明确表示，法定数字货币（DC/EP）尚未发行，也未授权任何资产交易平台进行交易。因此，目前市场上交易的“DC/EP”或“DCEP”都不是法定数字货币，关于法定数字货币推出的时间也都是不准确的信息。

央行同时表示，目前市场上所谓的法定数字货币发行和个别机构假借人民银行之名进行的“DC/EP”或“DCEP”交易可能涉及诈骗和传销。央行呼吁广大公众提高风险意识，不要盲目相信，以免损害自身利益。

12月11日，央行再次通过官方微博重申了上述内容。央行两次警告的背后，显示出近期以数字货币名义从事非法活动的现象愈发猖獗，其中存在的风险不容忽视。

实际上，早在2017年9月4日，央行等七个部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》（下称《公告》），明确指出发行虚拟货币、ICO等涉嫌非法金融活动严重扰乱了经济金融秩序，任何组织和个人都不得从事上述活动。

“加强监管的目的主要有两点：一是为了防止洗钱和资金非法流动，例如向海外转移。二是为了防范潜在的金融风险。”《比较》研究部主管陈永伟在接受《证券日报》记者采访时表示。

最近，监管部门也开始采取行动。央行上海总部在11月份发布消息表示，近年来，与虚拟货币相关的炒作和投机行为层出不穷，价格大起大落，风险快速积聚。上海市金融稳定联席会议办公室和央行上海总部联合上海市区两级相关部门，对上海地区的虚拟货币相关活动进行专项整治，并要求那些在摸排中发现为注册在境外的虚拟货币交易平台提供宣传、引流服务的企业立即改正并退出市场。此外，上海市金融稳定联席会议办公室和央行上海总部还将继续按照《公告》的要求，对上海地区的虚拟货币业务活动进行持续监测，一旦发现立即采取措施，早打早小，防患于未然。

此外，地方监管部门也加大了风险防控的力度。深圳市地方金融监督管理局在11月21日发布消息，指出近期虚拟货币炒作有所抬头，部分非法活动有死灰复燃迹象，一些企业以“区块链创新”的名义在境内组织虚拟货币交易等非法活动。深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室将对此进行排查取证，一经发现，将按照《公告》的要求严肃处理。

值得注意的是，中国人民银行副行长范一飞在11月20日全国金融标准化技术委员会上表示，为规范和引导新技术应用，人工智能、区块链、大数据、云计算等17项金融行业标准正在研究制定中。

范一飞表示，金融标准建设迫切需要在重点领域补齐短板，关注人工智能、大数据、云计算、区块链等在金融业应用的发展趋势，注重数据安全。要紧跟数字金融热点领域和发展趋势，做好对国内标准需求的预测研究，继续加强金融标准对金融治理的支持。从央行相关人士的表态来看，这17项金融行业标准仍在紧锣密鼓地研究中。

来源：证券日报