Uniswap下架引发大争议,DeFi监管开端

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7月23日,著名的Defi平台Uniswap发布了一则公告,称将对于部分token作出限制,此举在推特上引来巨大争议。一些用户指责Uniswap不再是一个去中心化的平台。Uniswap的创始人Hayden Adams通过推文解释称,Uniswap协议是基于以太坊的完全去中心化的智能合约,app.uniswap.org则是属于UniswapLabs公司拥有的网站。Uniswap协议一直是去中心化的,但UniswapLabs不可能允许用户在它拥有的网站上做任何事。

事实上,由于中心化交易所的KYC与监管加剧,绝大多数黑客攻击后的洗钱行为都在去中心化交易所进行。Uniswap的此举可能意味着Defi领域监管的开始。

Defi领域在过去一直是监管的“盲区”。加密货币和Defi都属于新兴事物,Defi直到一年前才开始真正流行起来。对于如此新的事物,监管的注意力还没有完全集中。

早期的加密货币领域同样缺乏监管。例如,成立于美国科罗拉多州的中心化加密货币自助交易网站shapeshift,用户无需注册即可交易加密货币。在成立的前几年,用户一直可以匿名使用该网站。然而,在经历了加密货币的牛市之后,监管部门开始注意到shapeshift,不得不要求用户进行KYC。今年年初,它转型为Defi平台,并因此不再要求用户进行KYC。可见,Defi仍然位于监管的盲区。

对于监管者来说,“去中心化”不是借口。风险投资人Fred Wilson指出,区块链、智能合约和去中心化平台只是软件,就算脱离了公司,它们也没有运行。因此,监管它们等同于监管软件。然而,监管者已经开始注意Defi。SEC主席Gary Gensler在今年5月的一次发言中提到了Defi,称加密货币借贷平台和所谓的Defi平台为SEC带来了一定挑战。根据SEC的标准,大多数Defi平台发行的治理代币也属于未经注册的证券。美国商品期货交易委员会委员Dan M. Berkovitz更加强硬地表示,未经许可的Defi衍生品市场是“坏主意”,甚至在商品交易法下是非法的。

在中国,原中国银行行长李礼辉指出,去中心化金融协议的应用中,开放的网络没有准入限制,资金流透明,交易难以被管控和审查。因此,去中心化金融交易可能成为资金非法流动和投机交易的工具。

在Defi平台dydx的用户条款中,第一句写道“我们的永续合约不向任何美国居民提供服务”。与Uniswap类似,大多数Defi平台都有运营实体,这些实体必须遵守监管规则。未来,Defi的监管将走向何方尚不确定。

在加密货币领域,有一个名为FATF(Financial Action Task Force)的国际组织,它起着反洗钱领域国际刑警的作用。FATF几年前就开始制定针对加密货币领域的反洗钱政策,并不断更新。在今年发布的更新版本中,已经对Defi进行了明确的规定。草案指出,判断一个组织是否属于虚拟资产服务提供商,需考虑其产品的整个生命周期。即使一项服务将来可以脱离该组织独立运行,该组织仍属于虚拟资产服务提供商,需要接受监管。具体到Defi,需要对每个参与Defi交易的用户进行KYC。

FATF的工作草案引起了很大争议,目前仍在征求意见。即使最终版本发布,从技术层面来看,执行难度很大,各国步调难以协调。因此,虽然Defi方面的监管趋紧,但实际执行可能需要很多年的时间。

作者:谈叔

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