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C2C业务作为连接法币与加密货币的桥梁，允许用户直接买卖USDT、BTC等数字资产，理论上通过P2P交易可规避传统金融机构的严格审查，这一特性被不法分子盯上：洗钱者通过“跑分平台”或分散账户，将黑钱分散转入C2C卖方账户，再以购买加密货币的形式“洗白”，最终通过其他交易所或场外提现实现资金“漂白”，据Chainalysis报告，2022年全球非法加密货币交易中，C2C渠道占比超15%，而币安作为头部平台，自然成为高风险资金的重点流入地。
Web3的去中心化特性更放大了监管难度，传统金融中，银行可通过KYC（了解你的客户）和交易追踪锁定资金流向，但Web3依托区块链的匿名性与跨境性，让资金路径变得复杂：黑钱可能在多个混币器、跨链桥中转移，最终通过C2C交易“上岸”，币安虽宣称建立“行业最严格的合规体系”，包括AI监控、可疑交易报告等，但面对Web3生态的碎片化与C2C交易的分散性，技术手段仍显力不从心——2023年，多个国家的监管机构曾指出，币安C2C平台上仍存在未充分核实的“高风险账户”，涉及诈骗、赌博等非法资金。
创新与合规的平衡，是币安乃至整个Web3行业的必答题，C2C业务的初衷是服务无银行账户人群，却沦为黑钱的“绿色通道”；Web3的愿景是构建透明可信的价值网络，却因匿名性被滥用，币安需在Web3框架下探索更智能的合规方案，比如利用零知识证明在保护隐私的同时实现交易可追溯，或与监管机构共建跨链追踪标准，唯有如此，Web3的“去中心化”才能真正成为信任的基石,而非黑钱的庇护所。
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