比特币遭银行封堵交易监管难题依然存在

最近币圈不太平。多重因素影响下，比特币价格再现大跳水。据英为财情数据，截至5月13日晚18点，比特币价格报49972美元，跌破50000美元关口，较当日开盘价下跌11%左右，较本周的高点已跌去16%左右。

日前中信银行还发布了禁止使用该行账户用于比特币交易的声明，引起市场热议。事实上，这并非银行首次封堵比特币，早在2014年，包括招商银行、华夏银行、农业银行等在内多家银行就曾密集宣布禁止比特币交易的信息，理由与此次中信银行公布的相似，均为保护社会公众的财产权益，防范洗钱风险。

接受第一财经记者采访的业内人士表示，此次银行封堵比特币的举措并不代表官方的监管要求或倾向发现明显转变，更多还是银行为避免监管追责以及反洗钱等自身业务需要而采取的常规商业行为，对加密货币交易的实际影响有限。但对于银行而言，由于加密货币交易通常是发生在境外，且具有匿名性，其交易监管面临着诸多难题。

中信银行禁止账户用于比特币交易

时隔7年，再现银行向比特币“说不”。近日，中信银行发布公告称，为保护社会公众的财产权益，维护人民币的法定货币地位，防范洗钱风险，任何机构和个人不得将中信银行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过该行账户划转相关交易资金。一经发现，该行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

中信银行的这一声明备受市场关注。不过该行并非首个发出此类公告的银行。“早在2014年，2018年时国内其他银行就已经出台了类似公告，其目的多在于抑制加密数字货币投机过热，或者打击洗钱等违法行为的需要。”欧科云链研究院相关人士对记者称。

第一财经注意到，在2014年4月，招商银行、华夏银行、建设银行、中国银行、光大银行、平安银行、农业银行、浦发银行、广发银行、兴业银行、工商银行、交通银行、民生银行等多家银行均宣布禁止比特币交易，理由大多为“保护社会公众的财产权益，防范洗钱风险”。

彼时业内将银行这一提及行动视为对《关于防范比特币风险的通知》(下称《通知》)的落实。2013年，央行等五部委发布《通知》，要求各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务等。

“随后在2017年9月4日，央行等

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