美元稳定币,纳入外汇管理

OKX欧易app

OKX欧易app

欧易交易所app是全球排名第一的虚拟货币交易所,注册领取6万元盲盒礼包!

APP下载   官网注册

最新数据显示,美元稳定币供应量已经突破1000亿美元。其中,USDT约占62.61%,USDC约占20.42%,BUSD约占8.89%,DAI与PAX各占约4.48%与1.36%。美元稳定币的总供应量相比年初增长了约3倍,其中USDC更是增长了7倍以上。

美元稳定币是一种由欧美私人机构发行的链上虚拟货币,与美元一比一锚定。例如,USDT由Tether(泰达)公司发行,USDC由Coinbase发行。

最早诞生于2014年的USDT是稳定币的鼻祖,最初目的是为了便利虚拟币交易。由于加密货币的高度波动性以及多个国家对加密货币和法币交换的限制措施,与美元等值的稳定币成为市场上的热门选择。从事加密货币交易的投资人通常会先将法定货币兑换为稳定币,如USDT,再进行其他加密货币的交易。

根据Tether公司的商业模式,投资人向公司汇入美元时会获得等量的USDT虚拟币,这个过程被称为“铸币”。当投资人向公司缴销USDT时,可以获得等额的美元。泰达公司在铸币和缴销过程中收取手续费,并享受持有期间美元利息。从这个模式可以看出,美元稳定币本质上是一种美元电子凭证,与“数字美元”非常接近。

近年来,中国大陆成为主要的美元稳定币市场。与此同时,利用美元稳定币进行洗钱也成为一种新的犯罪手段。警方已经通报了多起利用USDT等数字货币进行洗钱的案件,涉案金额达数千万元。

洗钱的过程通常是这样的:犯罪嫌疑人将非法资金分散转入多个银行账户,然后在某些虚拟币交易所的“OTC”、“C2C”平台上购买美元稳定币,并将这些稳定币转入指定的链上地址。最后,通过不断进行混币洗钱,将资金转给境外犯罪嫌疑人套现。同时,国外的不法资金进入国内只需要进行反向操作即可。

五月十八日,“三大协会”发布了关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告。其中要求金融机构和支付机构不得为客户提供与虚拟货币相关的服务,包括虚拟货币的登记、交易、清算、结算等服务,接受虚拟货币或将虚拟货币以及开展虚拟货币与人民币及外币的兑换服务。

然而,这样的公告对于打击人民币与美元稳定币的互兑几乎没有任何意义。目前,人民币与美元稳定币的互兑业务99%以上采用的是所谓的“C2C”交易方式,即投资人之间直接交易,金融机构难以有效监管。

提供“C2C”交易平台的虚拟币交易所在2017年之后,尽管实际运营团队和客户仍在中国境内,但法人机构名义上已迁至国外,监管上面临一定困难。从目前的司法实践看,主要采取的是“个案打击”,如去年10月、11月,两家知名虚拟币交易平台负责人被公安部门调查,涉嫌为赌博资金洗钱提供OTC服务。

据推测,目前我国每天通过各大虚拟币交易所进行的人民币与美元稳定币互兑业务的交易量可能已达百亿元级别,给国家金融安全和外汇管理带来巨大风险。

面对这种情况,当务之急是将美元稳定币纳入外汇管理。我国外汇管理条例第三条规定了外汇的范围,美元稳定币显然是一种特殊的外币凭证,应适用该条例的管辖。根据该条例第二十七条的规定,未经外汇管理机关批准,任何单位和个人不得经营外汇业务。目前,各大虚拟币交易所提供的人民币与美元稳定币互兑的OTC和C2C业务本质上为非法的外汇业务,应依法予以打击。

在美元不断放水的背景下,各种形式的美元稳定币实际上成为了美元滥发的助推者,与各种空气币联手,利用区块链技术加速收割全球投资者。面对这种情况,我们必须高度警惕和重视。

来源:星空如是说

本站所有软件信息均由用户上传发布,版权归原著所有。如有侵权/违规内容,敬请来信告知邮箱:764327034@qq.com,我们将及时撤销! 转载请注明出处:https://czxurui.com/zx/22208.html

打赏 微信扫一扫 微信扫一扫 支付宝扫一扫 支付宝扫一扫
上一篇 2023年07月19日
下一篇 2023年07月19日

相关推荐

  • 以太坊美元怎么提现,区块链怎么换人民币和美元

    一、区块链怎么换人民币和美元usdt等于多少人民币?Usdt是一种币值稳定的货币,可以兑换成1:1美元,即1USDT=美元。按今天的汇率兑换:1美元=6.3796元人民币即1美元SDT等于人民币6.3796元。拓展资料:泰达币(usdt)是一种将加密货币与法定货币美元联系起来的虚拟货币。它是一

    2024-11-03 13:30:01
    9 0
  • 周三加密货币回升 比特币上涨7.2%

    币大大资讯: 加密货币周三反弹,收复了前一天暴跌导致的大部分损失。周二比特币创下历史新高后不久大幅下挫。根据Coin Metrics的数据,美东时间周三早间,比特币上涨7.2%,报66801.38美元。

    2024-03-07 00:02:39
    174 0
  • 随着ATH失去动力,比特币“逢低买入”呼声飙升

    币大大资讯: 社会数据显示,交易员将早些时候的崩盘视为一个机会。随着BTC跳升至66000美元以上,未平仓合约在最初下跌后有所增加。 比特币(BTC)突破6.9万美元历史新高后不久,价格暴跌。随着市场波动加剧,币安交易所的BTC价值一度跌

    2024-03-06 23:30:02
    288 0
  • 黄金、比特币携手突破历史新高,还有多少上行空间?

    币大大资讯: 近期,真黄金和“电子黄金”比特币的价格不断飙升。隔夜,随着美债收益率和美元指数的走弱,黄金连续五天上涨,周二(3月5日)再创收盘新高2128美元/盎司。比特币则延续近乎疯狂的势头,由于新上

    2024-03-06 22:35:31
    163 0
  • 巨型ETH鲸鱼从休眠中醒来,一次投掷10000 ETH

    币大大资讯:一头休眠了很长一段时间的巨大以太坊(ETH)鲸鱼突然复活,在一笔交易中转移了10000个ETH。 据Lookonchain报道,一头巨鲸在休眠三年后醒来,当时ETH的价格恢复到其倾倒前的水平以上,并以3850美元的平均价格向Bi

    2024-03-06 21:56:23
    136 0
  • 晚间必读5篇 | 比特币价格创历史新高原因探析

    币大大资讯:1.全面探索比特币L2生态和项目2018年引入的“比特币Layers”概念代表了比特币发展的关键转变,解决了其可扩展性挑战。从历史上看,旨在增强比特币 L1 的各种努力都有一个共同的目标:促进链下交易以提高网络的可扩展性。这些努

    2024-03-06 21:26:17
    162 0

发表回复

8206
验证码

评论列表(0条)

    暂无评论

ok交易所
已有100万用户加入ok交易所

立即下载