美元稳定币,纳入外汇管理

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最新数据显示,美元稳定币供应量已经突破1000亿美元。其中,USDT约占62.61%,USDC约占20.42%,BUSD约占8.89%,DAI与PAX各占约4.48%与1.36%。美元稳定币的总供应量相比年初增长了约3倍,其中USDC更是增长了7倍以上。

美元稳定币是一种由欧美私人机构发行的链上虚拟货币,与美元一比一锚定。例如,USDT由Tether(泰达)公司发行,USDC由Coinbase发行。

最早诞生于2014年的USDT是稳定币的鼻祖,最初目的是为了便利虚拟币交易。由于加密货币的高度波动性以及多个国家对加密货币和法币交换的限制措施,与美元等值的稳定币成为市场上的热门选择。从事加密货币交易的投资人通常会先将法定货币兑换为稳定币,如USDT,再进行其他加密货币的交易。

根据Tether公司的商业模式,投资人向公司汇入美元时会获得等量的USDT虚拟币,这个过程被称为“铸币”。当投资人向公司缴销USDT时,可以获得等额的美元。泰达公司在铸币和缴销过程中收取手续费,并享受持有期间美元利息。从这个模式可以看出,美元稳定币本质上是一种美元电子凭证,与“数字美元”非常接近。

近年来,中国大陆成为主要的美元稳定币市场。与此同时,利用美元稳定币进行洗钱也成为一种新的犯罪手段。警方已经通报了多起利用USDT等数字货币进行洗钱的案件,涉案金额达数千万元。

洗钱的过程通常是这样的:犯罪嫌疑人将非法资金分散转入多个银行账户,然后在某些虚拟币交易所的“OTC”、“C2C”平台上购买美元稳定币,并将这些稳定币转入指定的链上地址。最后,通过不断进行混币洗钱,将资金转给境外犯罪嫌疑人套现。同时,国外的不法资金进入国内只需要进行反向操作即可。

五月十八日,“三大协会”发布了关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告。其中要求金融机构和支付机构不得为客户提供与虚拟货币相关的服务,包括虚拟货币的登记、交易、清算、结算等服务,接受虚拟货币或将虚拟货币以及开展虚拟货币与人民币及外币的兑换服务。

然而,这样的公告对于打击人民币与美元稳定币的互兑几乎没有任何意义。目前,人民币与美元稳定币的互兑业务99%以上采用的是所谓的“C2C”交易方式,即投资人之间直接交易,金融机构难以有效监管。

提供“C2C”交易平台的虚拟币交易所在2017年之后,尽管实际运营团队和客户仍在中国境内,但法人机构名义上已迁至国外,监管上面临一定困难。从目前的司法实践看,主要采取的是“个案打击”,如去年10月、11月,两家知名虚拟币交易平台负责人被公安部门调查,涉嫌为赌博资金洗钱提供OTC服务。

据推测,目前我国每天通过各大虚拟币交易所进行的人民币与美元稳定币互兑业务的交易量可能已达百亿元级别,给国家金融安全和外汇管理带来巨大风险。

面对这种情况,当务之急是将美元稳定币纳入外汇管理。我国外汇管理条例第三条规定了外汇的范围,美元稳定币显然是一种特殊的外币凭证,应适用该条例的管辖。根据该条例第二十七条的规定,未经外汇管理机关批准,任何单位和个人不得经营外汇业务。目前,各大虚拟币交易所提供的人民币与美元稳定币互兑的OTC和C2C业务本质上为非法的外汇业务,应依法予以打击。

在美元不断放水的背景下,各种形式的美元稳定币实际上成为了美元滥发的助推者,与各种空气币联手,利用区块链技术加速收割全球投资者。面对这种情况,我们必须高度警惕和重视。

来源:星空如是说

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