稳定币的稳定性存疑

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两种稳定币

尽管有各种各样的“稳定币”,但我可以将它们分成两组:

- 源自法币:例如USDT/Tether和USDC/Circle——接收美元法币,并给出一枚保证其价值为1美元的加密货币。- 从主流的加密货币衍生而来:像DAI一样接收以太坊,根据购买时的以太坊兑美元的汇率,提供价值为1美元的加密货币。

大多数加密货币交易者和加密货币投资者都确信汇率(1:1的汇率)是有保证的。但是,真的吗?

正派和反派的稳定币发行者

在收到法币后,加密货币交易所或(基于法币)稳定币发行者可以将收到的法币视为收益-花费和消费。

另一方面,一家体面的交易所/发行者不会把收到的法币视为一笔收入,而是一笔存款,在需要的时候将其退还。

第一个例子是欺诈性交易所或代币发行者。但让我们考虑一下一个我认为不错的发行者——美国货币发行公司获得的稳定币。

查看Circle提供的文件,可以发现一个警告,所谓的保证其实只是一种承诺:- https://support.usdc.circle.com/hc/en-us/articles/360001233386无法保证价格稳定- 在遵守本用户协议中规定的限制的前提下,(i)当Circle将USD兑换成USDC时,它将始终以每一枚SDC兑一美元的汇率进行兑换;以及(ii)当Circle将USDC兑换成美元时,它将始终以每一枚USDC兑一美元的汇率兑换此类USDC,并酌情扣除费用。- 对于Circle发行并仍在流通的每一枚USDC,Circle将代表用户并为用户的利益,与其银行合作伙伴在独立账户中保留等值的一美元。Circle认为,这些行动将促进USDC的价格稳定,预期目标是让1枚USDC兑换1美元。但是,这并不能保证一枚USDC的价值总是等于一美元。由于Circle无法控制的多种因素,USDC的价值,特别是在第三方平台(例如加密货币交易所上),可能会在1美元上下波动。Circle无法控制第三方对USDC的估值方式,对于USDC价值波动可能导致的任何损失或其他问题,Circle不承担任何责任。

使用基于法币的稳定币

现在是我们进行第一个思想实验的时候了。

假设Alice和Bob是加密货币交易者,也是加密货币交易所的新客户,该交易拥有自己的稳定币——USDST。他们每人存入1000美元的法币,然后从加密货币交易所获得1000美元。然后他们都购买了1个比特币,目前是1000美元(BTH-USDST=1000)。此时,Alice和Bob都有一个BTH,交易所持有2000美元的法币。

在现实生活中,进行交易时会出现价差—买卖价格的差额,并产生交易佣金。为了进行实验,我们认为价差为零,佣金为零,加密货币交易所中只有Alice和Bob我们假设加密货币交易所将法定存款存放在其银行账户中。

一个月后,BTH—USDST变成了1200,Alice决定卖

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