收益聚合器是指一种能够集中管理和优化投资收益的工具

自2020年下半年以来，DeFi发展迅猛。锁仓总价值已突破120亿美元，DeFiTVL也持续创新高。DeFi已经成为加密货币领域的独角兽，其中DeFi聚合器是牛市中屯币的神器。然而，有些投资者对收益聚合器的概念仍不清楚。

收益聚合器是支持多个DeFi协议的聚合平台，能够自动在不同提供流动性挖矿的DeFi协议之间移仓，帮助用户获取更高的收益。简单来说，它就是DeFi领域中的一种基金产品，只不过投资团队被去除，由智能合约取而代之。

聚合器本身并不提供借贷功能，但其智能合约可以连接其他借贷项目。当我们将数字资产存入聚合器时，其合约会自动找到各个借贷协议中收益最高的项目，并将资产转移过去以获取收益。

聚合器的另一个收益来源是其他DeFi交易项目。这些项目为了保持交易的稳定性，需要资金提供流动性。它们会将交易手续费及其代币返还给流动性提供者。而聚合器作为一个支持多个协议的平台，可以将合约连接到这些交易项目中，从而自动获取收益。

因此，聚合器相当于一个自动提供交易策略的投资产品。当我们把稳定币存入聚合器后，其智能合约会自动选择投资收益最高的项目，并将收益集中在一个池子中，最后根据规则分配给用户。

DeFi聚合器的意义主要体现在减少用户操作、降低费用和提高收益三个方面。用户更关注的是收益而不是借贷、DEX或衍生品等产品本身。随着聚合器优化收益的需求增长，它将吸引越来越多的用户。

收益聚合器的收益主要来源于以下三个方面：1. 借贷需求：随着人们对密码资产贷款的需求增加，贷款利率也上升，为资金提供商带来更多收益。2. 流动性挖矿计划：参与协议的早期用户通常会获得代表所有权的治理代币作为奖励。3. 收益共享：一些代币允许用户分享协议的收入。交易参与者越多，流动性提供者获得的奖励越多。

总而言之，收益聚合器是一种通过DeFi收集收益率的吸引人方式。在过去一年中，涌现了许多收益聚合器协议，虽然它们的总体框架相似，但都有自己的风格。收益聚合器使用户无需主动制定策略，而是可以利用其他用户开发的工作流来实现投资策略的被动转变。并且，由于跨协议交易是通过智能合约自动完成的，资金转移无需用户手动介入，这也是聚合器的优势之一。

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