今年以来，数字人民币红包活动在不同城市进行试点，吸引了越来越多的市民参与。与此同时，比特币价格创下历史新高，区块链与百姓的关系变得更加紧密。然而，相关骗局也随之泛滥。

区块天眼发现，市面上存在许多以“钱包”、“挖矿”、“互助”等概念为幌子的资金盘骗局。中老年人群，尤其是离退休员工，往往成为这些骗局的主要目标。

值得注意的是，以前这些骗局主要针对能熟练使用各种APP的年轻人群体。而现在这些骗局开始向老年人扩散的原因是老年人手头的资金较多。

韩美娟是一位刚退休不久的人，她热衷于投资理财。今年2月中旬，她被网友吴亦几告知现在购买某种虚拟币每枚只需5分钱，未来价格将涨到200块一枚。吴亦几还将韩美娟拉进了一个名为“收单群”的投资理财社交群。在这个群里，不断有人报告自己购买虚拟币的数量，一次的金额通常超过1万元。

韩美娟因为收益率高，群里也有很多人在投资，因此觉得这很真实。在联系人强调要将款项打到对公账户才能注册后，韩美娟决定试一试，并将5000元钱转到了吴亦几提供的对公账户。

转账后，韩美娟在对方提供的官网上看到了自己购买的虚拟币。然而，尽管虚拟币一直有价格波动并创造收益，却无法提现。此后，她多次联系吴亦几和投资群均未收到回复。

韩美娟遭遇的正是以虚拟币为噱头的诈骗活动。与以前打着DCEP旗号的项目不同，这类诈骗活动以投资虚拟币理财、高额收益为诱惑，主要利用APP和交易所进行骗局。而这种骗局在老年人群体中更为常见。

区块天眼认为，实际上这些代币没有上链，无法追溯。它们可以使用单机模式，在内部营造一种代币上涨的假象，吸引用户购买代币。随后，将代币抛售套现，导致代币价格暴跌并趋于零。这类投资者通常会亏损与投资金额相等。

除此之外，今年3月，知名资金盘优贝迪（Ubank）骗局曝光，挖矿套路再次受到关注。优贝迪最初以虚构高收益投资项目吸引投资者进行投资挖矿。同时，通过“锁仓挖矿、收益倍增”等手段，诱骗投资者将投入的资金锁仓，并承诺以10万UBNK购买价值17000USD的矿机，享受矿池3.5倍的收益，每日可额外获得0.3%的收益。

该平台采用“静态+动态”的拉人头传销模式。其中，动态收入通过“分享加速、社区加速”两种机制诱导发展下线，并获取高额收益。这两个板块本质上都是拉人头，人头越多，奖励越大，资金释放的比例也越大。

区块天眼认为，虚拟币平台打着“0投资、0门槛、0风险”的旗号，可能通过收取实名认证费、平台提现费以及用户群体带来的流量来获利。更极端的情况是，项目方通过APP设置虚拟币交易所，该交易平台与市面上任何主流交易所都没有联接，从中获得利益。

投资者可以通过区块天眼APP查询交易平台和各种虚拟币的实际情况，避免上当受骗。可以直接在查询窗口搜索对应的虚拟币或交易所来获得相关信息。

通过查询，我们可以得知该交易所在区块天眼上显示的监管牌照存疑，属于暂无监管范畴，并提示潜在的中级风险。同时，该交易所在区块天眼的评分为1.77分，该平台评分过低，投资者应避免使用。

同样地，在区块天眼查询UBNK币，我们可以看到该币是空气币，并有醒目的红色风险警告：“该通证因投诉为资金盘性质（诈骗或传销）过多，且已被区块天眼列入空气币黑名单；请注意风险！”

当前市场上存在众多加密货币交易所及虚拟币，投资者很难在没有相关经验的情况下进行辨别。区块天眼作为一款全球区块链监管查询APP，提供基本信息查询、监管牌照查询、信用评价、平台鉴定等服务，可以有效帮助投资者避免上当受骗。

此外，区块天眼还会对各大交易所进行实地勘察，投资者可以了解交易所动态。如果遇到拔网线、无法提币等问题，可以在区块天眼的“曝光”栏目进行曝光。同时，投资者还可以通过该栏目了解其他投资者的曝光资料，及时避免陷阱。

在本文中提到的人名为化名。