虚拟货币难以逃避外汇监管

近日，镇江市润州区检察院成功破获了一起案值近15亿元的借比特币逃避外汇监管的案件。据调查，犯罪嫌疑人从2019年开始，与境内外合作，以低于官方汇率的价格从境外务工人员那里大量收取南非货币兰特，并在境外将其转换成比特币，然后通过虚拟货币交易平台将比特币出售，再将所得的人民币转账至境外务工人员在国内的人民币账户，以此逃避国家对银行外汇转入每人每年5万美元的限额监管。截至案发，累计买卖兰特达到41亿元，涉及人民币资金流水达14.77亿元。检察机关已对6名被告人提起了公诉。

在2017年9月之前，似乎通过虚拟货币规避外汇管制是可行的，主要是因为可以规避个人外汇管理办法实施细则和国家外汇管理局关于规范银行卡境外提取现金交易的通知的限制。根据个人外汇管理办法实施细则，个人每年的结汇和购汇总额为每人每年等值5万美元。而比特币一天的提币限额远超过该金额，所以虚拟货币能够规避外汇数额限制。

此外，虚拟货币的隐秘性和实时性也能够规避外汇通知的限制。根据外汇通知，个人持境内银行卡在境外提取现金，每个自然年度不得超过等值10万元人民币。然而，虚拟货币可以完全避开这些限制。

但是，联合公告的出台直接限制了虚拟货币和法定货币之间的兑换，从根本上遏制了利用代币规避外汇管控的趋势。因为当时的换汇一般通过虚拟货币交易平台进行，用户只需通过虚拟货币交易平台提交“汇币”申请，接收方确认后很快就能到达境外比特币平台。然后，用户可以在境外比特币平台上卖掉比特币并提现。然而，目前各大交易平台在中国都明文禁止了人民币兑换虚拟货币的行为，因此想要通过虚拟货币进行换汇非常困难，而且可能构成刑事犯罪。

据《中华人民共和国刑法》规定，逃汇罪是被追究刑事责任的行为。除此之外，利用虚拟货币进行换汇还可能触犯非法经营罪。非法经营罪是违反国家规定，进行非法经营行为，扰乱市场秩序的行为。

此外，利用比特币进行换汇还可能承担行政责任，根据中国外汇管理部门的规定，买卖外汇应通过拥有牌照的机构或国家规定的交易场所进行，未经批准擅自经营结汇、售汇业务的行为将受到行政制裁。

因此，借虚拟货币规避外汇管制是行不通的，不能抱有侥幸心理。为了维护市场秩序和行业环境，我们需要加强行业自律，共同制定区块链行业标准，推动行业健康可持续发展。

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