算法稳定币异军突起,孙宇晨的USDD带来什么惊喜?

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波场TRON创始人孙宇晨永远不会缺席热点。 这次,孙宇晨再次登上头条。唯一不同的是,这次他回归区块链故里,追逐的是算法稳定币这个加密货币圈最热的赛道。 5月5日,波场TRON创始人孙宇晨通过推特发布公开信称:波场宣布正式进军去中心化稳定币USDD(Decentralized USD)。同时,波场DAO将联合区块链行业的主流机构发起成立波场联合储备(TRON DAO Reserve),以数学与算法实现人类的金融自由。USDD正式隆重上线。 孙宇晨的USDD会给加密货币带来什么样的影响?回答这个问题之前,我们要了解下稳定币的体系。 一、稳定币的3大体系 众所周知,全球金融体系的基石是美元,而掌管美元的美联储成为影响世界经济最重要的力量,没有之一。加密货币世界毫无疑问也需要类似美元这样的基石,我们称之为稳定币,但是关键问题是:谁能扛起如此重任成为稳定币,稳定币背后又由谁来监管? 比特币虽然是加密货币世界当之无愧的王者,但是其价格巨大波动性,有限的发行量和很小的网络交易容量,决定了比特币只能成为加密资产,而很难承担支付和价值尺度功能等基本的稳定币功能。 加密货币行业,迫切需要价格稳定,无限发行量,高交易容量的稳定币。这种基本的需求,催发出稳定币的4个发展方向。 第一种,央行数字货币,即由国家主权背书的,由央行发行监管的数字货币。虽然央行数字货币表面上货币数字化,也符合加密货币行业对稳定币的各种需求,但是,央行数字货币骨子里的,依然极度中心化,依然传统地以国为界,受到各种监管和行政力量的制约。这和加密世界的去中心化、分布式式的极客文化格格不入,加密货币世界并不热衷央行数字货币,尤其是目前市场上出现的非美联储发行的央行数字货币。 第二种,资产储备稳定币。既然以国家主权背书的稳定币在加密货币世界不受欢迎,那就用“钱”来砸出信用,用资产贮备来打造稳定币。市场上涌现了众多的资产储备稳定币,主要分为2大类。 资产储备稳定币中的第一类,由大互联网或者金融机构打造的,跨国界跨币种的稳定币。其杰出代表就是Facebook(Meta)提出的Libra(后来改名为Diem), 由于步子迈得太大,低估困难,遇到来自监管和行业层层阻力,最后Libra偃旗息鼓,失败告终。 资产储备稳定币中第二大类,由币圈大机构发行的,储备资产托底的,1:1对标单一法定货币(主要是美元)的稳定币。可以说,目前稳定币的主力都在集中在这个赛道上,以美元资产为储备发行的美元稳定币,囊括了稳定币总量的90%以上。其中又以USDT和USDC为代表,分别占有目前1600亿美元稳定币市场50%和30%。 第三种,算法稳定币。以上两种都属于中心化稳定币,都有其根深蒂固的弊端:国家信用背书的央行数字货币不自由,而由机构信用背书的资产储备稳定币不绝对安全。 加密货币世界寻求稳定币的眼光,投向了去中心化的算法稳定币。加密世界有一句谏言:"Code is the law"(代码即法律),加密世界本身就是由算法制定的规则,比如比特币的产生,比如以太坊的智能合约,又比如风行一时的Defi,都无不遵循这一个规则。既然中心化稳定币有不可调和的安全和自由的矛盾,那就用去中心化的算法来解决稳定币汇率锚定的问题。 加密货币行业的先行者,在这条道路上进行了多次探索,出现了Ampleforth, Tribe, FEI, Luna 等各种算法稳定币,有的无人问津交易量和市值惨淡,有的欣欣向荣蓬勃发展。 算法稳定币从萌芽到至今4个年头,经过起起伏伏,已经成为目前加密货币世界最火热的赛道之一。试问,谁不想成为加密世界里的印钞机的掌管者呢? 二、孙宇晨不满足为他人做嫁衣 孙宇晨这次带着USDD跻身进入算法稳定币赛道,绝不是简单的蹭热点,更有大干一场的架势。孙宇晨的底气来源于波场本身的生态。 和一切去中心化加密货币一样,去中心化的算法稳定币的成败关键在于共识,而共识的力量来源于用户和生态。越多的社区和取得使用某种算法稳定币的共识,那这个算法稳定币就更加稳定。 USDD是基于波场的生态创立的算法稳定币,波场丰富的生态天然无缝嫁接到USDD上。尤其是目前基于波场TRC-20发行的稳定币USDT,已经全面超过基于以太坊ERC-20发行的USDT,占据总USDT的绝对主导地位,这归功于波场TRC-20 USDT的方便快捷便宜。 波场TRC-20发行的USDT和USDT的关系,就好比微信钱包的零钱和人民币关系。微信钱包虽然只是人民币法币的一个支付渠道,但是大多数人都因为方便快捷简单而用它,已经潜移默化把微信钱包的零钱当成生活方方面面的支付唯一接口,这时候理论上微信就具有发行自己数字货币的条件。 孙宇晨已经不满足替别人做嫁衣,不仅仅把波场当成众多稳定币的支付通道,而是摇身一变,要成为算法稳定币的发行者。可以说说,庞大的波场生态和用户,让USDD一出生就比同类算法稳定赢在起跑线上。 据孙宇晨微博宣称,5月5日USDD正式上线首日, 已经累计供给超过1亿个,相当于1亿美元。 当然,算法稳定币也不是所向披靡,它的弱点在于其机制的设定。虽然标榜去中心化,但是算法稳定币仍然需要一个管理机制,用于维护币价的稳定,调节稳定币的供需,提供稳定币的流动性,以及在极端市场情况下的危机管理。 这套算法稳定币系统的管理机制,最终还是需要由少部分人或者机构去设置和执行,因此无法做到绝对去中心化。所以各类算法稳定币,在机制设计上也相互模仿和超越,以争取更多的用户和各大的生态。 孙宇晨的USDD就采用了目前最流行的DAO去中心化组织来管理和发行,并吸纳更多白名单机构作为波场DAO央行股东,更好地发挥去中心化央行职能。据报道,Alameda Research 和Amber 为其首批成员及白名单机构。孙宇晨同时设立波场联合储备(TRON DAO Reserve),准备筹备100亿的高流动性资产注入波场联合储备来加持USDD的公信力和稳定机制。 孙宇晨也讲到:“波场USDD能够成为自波场USDT以来,波场DAO对于世界金融自由的最大贡献,让我们一起努力,让全球七十亿人的第五大自由,尽早到来!” 这愿景非常振奋人心,我作为孙宇晨的老友也备受鼓舞。但是前途永远是光明的,道路永远是曲折的。“市场是检验真理的唯一标准”,这句话完全适用于在稳定币赛道上。 衷心祝福USDD能打开算法稳定币的新天地,孙宇晨也能从“蹭热点”,转变成为“本身就是热点”的形象转变。

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