在DeFi的世界中,用户参与DEX、Leading和Yield项目都是为了追求高收益。然而,DeFi市场风险较高,除了需要承担币价波动的风险外,大部分平台提供的收益也是不稳定的。因此,有稳定收益需求的用户面临着迫切需要解决的问题。
ElementFinance是一个解决这一问题的项目,它在今年7月1日在以太网主网上线。该项目于今年3月末宣布获得了Placeholder和a16z(AndreessenHorowitz)领投的440万美元天使轮融资,之后在10月又获得了由PolychainCapital领投的3200万美元A轮融资。至今不到半年的时间,Element的总锁仓价值(TVL)已经达到了约2.18亿美元。目前,Element的资金池中支持USDC、DAI和6种CurveLPToken。
Element解决了DeFi项目利息波动和用户存款后本金流动性的问题。与其他收益平台不同,Element将用户存入的基础资产拆分为两个单独的代币:
1. 代表本金的PrincipalToken(PT)2. 代表利息的YieldToken(YT)
同时,Element允许用户在AMM中提供流动性,使PT和YT可以与基础资产进行相互交易。这样的机制让用户可以通过组合PT和YP形成不同的策略。本文从不同用户的资金使用需求出发,来解析Element的7种玩法。
1. 寻求固定收益的用户(只买PT):对于不想进行复杂交易、只想获得固定利率的用户,可以在Element的FixedRates界面进行快速投资。用户可以选择想要存入的基础资产、到期日和固定利率。例如,用户用1000个USDC进行购买,到期时可以用手上的1006.078个PT按1:1的比例换回USDC,从而赚取6.078 USDC的利息。
2. 寻求本金流动性的用户
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