文/意见领袖专栏作家肖飒法律团队
今年11月，河南省新密市公安部门侦破一起电信网络诈骗案件，诈骗团伙利用数字人民币进行洗钱，以逃避公安机关的打击查处。据悉，这是我国数字人民币试行以来，公安机关破获的全国首例利用数字人民币进行洗钱的案件。
伙伴们可能有疑惑，数字人民币也有可能被作为洗钱工具加以利用？今天飒姐法律团队就来和大家谈谈，数字人民币可能具有的洗钱风险，以及如何防止其被不法分子所利用。
什么是数字人民币？
说数字人民币“稳重”，是因为数字人民币具有法偿性。数字人民币（e-CNY）是中国人民银行发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营并向公众兑换，以广义账户体系为基础，支持与银行账户松耦合功能，与纸钞和硬币等价，具有价值特征和法偿性，支持可控匿名。
数字人民币主要定位于流通中的现金（M0），具有国家信用支撑，本质是现金的数字化，从而具有法偿性，即数字人民币同样是中华人民共和国的法定货币。
到目前为止，数字人民币采用分级限额模式，根据KYC（认识你的客户）程度的不同，开立不同级别的数字钱包，以满足公众不同支付需求。根据目前已公开的信息显示，央行已拓展到5类人民币钱包。
1类钱包必须到网点开立，2至5类钱包可通过网络远程开立，此外，各类钱包实名程度、认证方式、限额管理等也各不相同（具体见下图）。企业等非自然人可通过面签和验证营业执照、法人身份证件等身份证明开通“企业钱包”，并绑定单位账户，实现数字人民币与单位银行账户互转。
数字钱包分类表：
根据以上分类，可以发现数字人民币具有一定的匿名性：2-5类钱包无需去银行面签，而4-5类账号无需验证有效身份证。但如中国人民银行数字货币研究所所长穆长春所说，这种匿名性是一种“可控匿名”。
可控匿名的第一层含义是匿名，体现数字人民币M0的定位，保障公众合理的
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