金管会主委顾立雄29日指出,将与法务部协商,未来使用者在作数位货币与法定货币要交换时要「实名制」,也就是在法定货币部分要有真名帐户,由银行做KYC(Know your customer,认识客户),二是比特币平台业者要有自律组织。
虚拟货币发展火红,币安(Binance)也表示想来台发展,顾立雄昨日出席信托公会研讨会会前接受媒体访问时做出上述表示。
顾立雄表示,因目前平台大部分是「代购」,还没有真正的交易平台进来,为了因应未来若真有交易平台进来,会有虚拟货币与法定货币的交易需求,所以必须先架构实名制的机制。他说,这样以后法定货币及数位货币间若作交换的话,法币部分必须有「真名」帐户,由银行做泛思矿机KYC,且虚拟货币要有自律组织,发展出一套本身查核动作。
顾立雄表示,目前有承作的两家银行来看,凯基银行已自己要求「比特币交易平台业者」要做到实名制,只是金管会尚未正式要求,跟法务部协商后,将正式对银行做要求,若有相关业者想做比特币交易平台做都必须採行。
就凯基银行合作的虚拟货币Maicoin平台网站资讯来看,现在已开始採实名制,可提供代买代卖比特币、以太币或莱特币的服务,投资者若是要用银行、ATM转帐就一定要用「身份证加手机帐单验证」,而且会以电话照会本人。
银行局官员指出,过去有些比特币交易平台开户时会用科技公司或其他公司名义开户,经过一段时间后,银行后体认到这类平台为高风险,就要求这些平台要按洗钱防制要求,不仅平台要在银行开户,平台上的客户也都要在银行开户,才能达到认识客户(KYC)的标准。
官员表示,让交易平台业者MaiCoin开交易用帐户,而此帐户必须经过KYC,MaiCoin的业务也不是虚拟货币与法定货币直接交换,而是代购代卖虚拟货币。
至于玉山银行也要求实名币,但平台业者不接受,因此今年3月已停止合作。由于银行要求实名制下,许多平台业者就把交易帐户移出海外,例如瑞士或加拿大,只留下存款帐户。
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