「金色财经」美参议员沃伦重新引入的《数字资产反洗钱法案》，得到华尔街银行的支持

「金色财经」美国参议员伊丽莎白·沃伦金融报道(ElizabethWarren)《数字资产反洗钱法案》于7月28日重新引入，并得到华尔街银行的支持。该立法于2022年12月首次启动，将向加密钱包提供商、矿工和验证人施加《银行保密法》(BSA)规定的义务。该法案要求财政部建立合规的检查和审查程序，以确保所有加密货币服务企业遵守BSA规定的反洗钱，并打击资助恐怖主义(AML/CFT)义务。还将指示美国SEC和CFTC在其职权范围内为加密业务建立类似的审查流程。此外，加密货币企业必须向国家税务局提交外国银行和金融账户报告（FBAR）。根据该法案，加密服务提供商必须提交报告，只要任何美国客户使用一个或多个离岸账户进行超过1万美元的加密交易。该法案指示了金融犯罪执法网络(FinCEN)实施2020年提出的规则，缩小自托钱包造成的监管差距。新规定将强制银行和货币服务企业核实客户和交易对手的身份，维护记录，并提交涉及不合规司法管辖范围内自我托管钱包或托管钱包的特定加密货币交易报告。该法案还旨在降低加密货币ATM机的风险。它将要求FinCEN确保ATM所有者和管理员定期报告和更新自助终端的物理地址。ATM运营商还必须验证所有交易客户和交易对手的身份。最后，该法案将指导金融机构降低与处理、使用或交易加密货币相关的风险，这些加密货币的来源已被混合器或其他匿名增强技术所掩盖。

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