一、区块链产业链原则有哪些,区块链产业布局包括什么

什么是区块链食物链底层生存法则？

我们知道，金融圈有这样一条“鄙视链”：银行业看不起华尔街投资的，投资的看不起炒股的，炒股

的看不起炒基金的，炒基金的看不起炒房的，炒房的看不起玩比特币的。但你可能不知道，在加密货

币产业中也有这样一条“区块链食物链”。

这个名词听起来很陌生，但却揭露着加密矿产业链中每一节的现实情况。在这条如此冗长的区块链产

业链上，一端是矿机、电力等重资源环节，一端是矿池、钱包等重运营环节，那么矿工穿梭在这整个

环节中谋求利润实为艰难。不管是小牛还是大牛的到来，在利好大潮的形势下，矿工依然在夹缝生存

，盈利微薄。这让矿工们都大呼：“矿工始终是矿圈生态中的最底层。”

作为区块链食物链最底层、没有话语权的矿工，他们是怎么在这条冗长的食物链中摸爬滚打的呢？他

们有他们自己的“底层生存法则”。

（1）矿场：

在矿场和矿工之间，最核心的生产要素便是电力。实际上，绝大多数的矿工得到的都是二手甚至是三

手电，他们没有机会得到一手的廉价电力。同时他们还经常面临市场高点、矿圈暗箱操作、坐地起价

等恶劣情况。

于是有经验的矿工便悟出了“风险前置”的方法。即优先选择有过合作经历的优质矿场，其次在选择

新矿场时严格衡量矿场条件与质量。最后合作落实到合同时，最好落实在数值，而不是模糊的文字概

念或者文字说明。通过这些风险前置的策略，他们能有效的规避一定的风险。

（2）矿池：

矿池作为加密矿产生态的技术服务商，其良莠不齐的情况，也让矿工颇感头疼。在选择合作矿池的过

程中，矿工对于矿池优劣的判断极为重要。

在交过矿池的学费后，老道的矿工在选择矿池时有这样三个标杆：第一是品牌效应，因为其隐含技术

含量所带来的长线收益；第二是算力规模，因为它直接影响挖矿收益；第三是人脉资源，因为它能有

效避免事后纠纷。

（3）维权：

矿工作为区块链食物链的最底层，往往意味着他们的维权之旅会特别艰辛。毕竟如今的加密货币依旧

监管空白，尚未立法完善的加密矿业，根本无从保护本就弱势的矿工。不仅在行业早期没有规范的行

规，矿工在与矿池合作时，还常常没有签订书面合同，遇到不公待遇时，矿工往往只能“打碎了牙齿

往肚里咽”。

迫于无奈的很多矿工，都纷纷选择了转行。而很多坚守在行业上的矿工，则更多寄希望于权威性的社

群或强大的关系网资源，希望一些有威望的权威机构或社群组织能曝光恶性事件和骗子。

仅仅是因为“来钱快”，矿工这个行业让越来越多人趋之若鹜，但始终来去匆匆。只有少数的老矿工

们没有忘记初心，坚守岗位，保持对区块链技术的信仰，成为整个加密市场的基石。我们更希望在加

密市场蓬勃发展时，有更多人能关注到这些缺失话语权的矿工们，因为有他们不曾停止的忙碌身影，

才有区块链行业今天步步高升的市场发展与未来。

区块链设计原则

到目前为止，我们的团队所学到的——关于区块链特定的业务和用户需求——为我们的设计工作提供了信息。

目前，IBM区块链设计团队正在设计从供应链流程到文档、从开源开发人员工具到区块链即服务的任何内容。这是该行业的本质：疯狂地探索一项技术的所有可能应用，该技术有可能在金融、医疗保健和政府等领域大幅降低成本和效率低下。

尽管设计有很多不同的方向，但我们用户的需求中有一些共同的主题，这些主题已经影响了我们作为一个团队的设计原则。这是IBM区块链设计团队对这些原则的第一次迭代——我们在批评工作和确定设计决策优先级时所关注的内容。

“仅仅因为区块链技术旨在消除对信任的依赖，并不意味着用户会信任机器或网络。”—?JonnyHowle，UX/UI设计师

我们的许多用户都在处理高度敏感信息的行业，保持他们的信任对我们的业务至关重要。几乎每个人都是区块链的“新手”?，理解和信心程度各不相同。用户必须认为我们的产品（及其背后的人）是可靠、值得信赖和稳定的。我们通过仔细的数据公开、一致性、反馈、预测错误和积极指导来实现这一目标。

一些用户需要比其他用户更多地接触区块链数据——许多用户需要了解区块链技术如何取代他们以前的流程，才能觉得它是值得信赖的。数据的暴露会影响用户对应用程序如何工作的理解。例如，数据表明发生了函数调用，或者它可以证明某些东西在密码学上是安全的。

在决定是否包含数据元素时，我们使用以下层次结构：

1.数据必须是可操作的。

2.如果数据不可操作，则它必须用于建立信任和/或教育目的。

“老派”区块链工具向您展示了许多长加密哈希。它们不是人类可读的。它们对用户毫无用处……但人们却喜欢它们！为什么？这是一种舒适的感觉：“我可以看到一个非人类可读的链码ID，所以我相信我正在查看的这个东西是安全的。—?EdMoffat，设计主管

在产品和客户体验之间建立视觉一致性对于感知可信度至关重要。我们使用基于网格的布局（具有有意义且成比例的负空间）、强大的排版层次结构，并应用有意义的颜色。

拥有一致的用户体验可以让我们的用户感到轻松，这对于新的区块链技术尤为重要，因为这可以促进采用和学习。—?TobiasHunter，用户体验设计师

由于区块链的视觉语言仍在编纂中，我们在使用图像来阐明概念时要小心。虽然我们创建与熟悉元素的关联以帮助用户保留信息，但我们对视觉隐喻持谨慎态度——简化某些概念实际上可能会误导或在以后造成混淆。

我们尽一切努力使用行话少、一致的术语。语言应该简洁、清晰，并符合我们用户的自然交流模式。我们保持对话的语气，但不会过于随意或轻率。我们的团队特别关注像identity、update和network等带有含义的词：虽然许多区块链概念与通常理解的含义相似，但它们可能有很大的不同和混淆。

我们为用户所在的任何地方设计。因为区块链的定义是分布式的，所以我们必须在默认情况下跨界设计：UI扩展、图标含义和翻译等必须始终考虑在内。此外，区块链的许多用途本质上是移动的——我们维护一个无论使用何种设备，都能获得一致的体验。

我们通过设计持续的反馈来帮助我们的用户了解正在发生的事情并减少焦虑。谨慎使用的运动和动画有助于理解正在发生的事情。

当你学习一门外语时，你是通过练习和玩耍来学习的，而不是通过阅读字典。我们正在制作工具和文档，让我们的用户可以玩耍并尝试学习这项新技术。—?SamWinslet，视觉设计师

用户应该始终知道正在发生什么、刚刚发生了什么以及接下来会发生什么。时间是区块链应用程序中的一个重要元素，很多时候简单的加载器是不够的。

高吞吐量分布式系统本质上是异步的，系统的多个组件依赖于超时或轮询间隔。在等待达到最佳块大小时，可以配置事务（通常持续几秒钟）。SDK将轮询、等待并重试创建新频道。—?JasonYellick，软件开发人员

我们确保我们已经考虑（并在发布后测试）活动或功能将花费的时间并通知用户。这也适用于界面中的任何指标——用户看到了多少类别，有多少没有显示，等等。

我们的用户喜欢动手实践的交互式学习，因此他们可以在创造有形的东西的同时学习。—?RaissaXie，用户体验研究员

因为区块链实际上是不可变的，所以我们特别关注不可逆的用户行为。如果发生错误，我们会增加摩擦或确认级别以减少错误并直接进行下一步。

零状态在我们的许多产品中都很常见，因此我们确保提供自然的下一步。用户必须有清晰、持久的导航——他们应该很容易知道如何回到之前的状态以及下一步是什么。

我们的用户希望看到简单的说明，以便尽快进行设置和运行。

—?LucieWu，用户体验设计师

由于对可见性的控制是一项业务需求，因此我们确保根据角色考虑界面的不同视图。如果用户无权访问某些数据，我们不会在界面上留下漏洞。

区块链技术相对较新，大多数用户不一定知道他们需要什么。一个好的设计师应该知道如何过滤他们的意见并提出最佳解决方案。设计师通过指导他们完成整个过程，帮助他们了解这项技术可以为他们的生活带来的好处和可能性。

—?AndreaLee，UI设计师

我们的团队预计需要进一步的帮助并试图减少它，同时认识到我们的角色最有可能去哪里寻求帮助。我们提出见解以创造透明度并消除不确定性，并为用户不记得的事情提供建议。

通过工具提示和进度条向用户展示他们的新词汇，让原本令人生畏的学习任务看起来更轻松。

—?KaylaWhite，UI设计师

无论上下文如何，我们都不包含会使界面混乱或使用户感到困惑的元素——每个元素都有一个目的，没有什么是为了装饰。我们利用常见的设计模式并减少用户必须做的学习量。

在许多情况下，我们的多个角色将成为流程的一部分。为了促进协作，我们设计了用户给定任务之前和之后的步骤。团队采用我们的技术对我们的业务模式至关重要，因此我们重视包容性、可访问的设计是理所当然的。

为复杂性而设计并不意味着让事情变得简单。使任务更容易，但不要剥夺他们的控制权。

—?DanteGuintu，UI设计师

对区块链技术的兴奋增加了关注机器需求而不是人类需求的趋势。作为设计师，我们必须不断地重新集中精力解决问题并为人类创造愉快的体验。我们必须平衡区块链的本质和以人为本的设计之间的张力。

即使对于非技术用户感兴趣，区块链的技术概念似乎也异常诱人。-

EdMoffat

因为区块链的许多应用程序都具有非常强大的潜力，所以我们必须注意以合乎道德的方式行事和设计。这意味着确保多样性融入我们的设计——从用户研究参与者到我们的团队本身。

我们的设计团队保持持续协作的状态：研究、测试和警惕不断变化的用户需求和设计模式。我们致力于保护和倡导我们的用户，考虑极端情况和异常值，并考虑用户的情绪。我们努力改善用户的生活，同时不给他们制造新的问题。

设计不是一成不变的。这个群体的主要口头禅是我们追求卓越，而不是完美。

——肖恩·巴克莱，创意总监

转自：

研究前沿|建筑中的区块链：它将如何改变行业

区块链技术是一种革命性的工具，用于记录交易并将它们链接在一起形成一个“链”，即分布式账本。

建筑公司使用区块链来控制供应链和合同，即使是非常大的建筑项目也将变得更容易管理。

区块链是一系列相互关联的数据“块”，它们构成了一个分布式账本，它可以被认为是一个文字链，每个链接一个项目中的一个单独的事务。

如果一个供应商完成交付并履行其合同，则完成的合同将最终确定并添加为新的“块”或链中的链接。这为区块链提供了一种在查找信息时易于遵循的自然顺序。

区块链的三个原则将其定义为安全、去中心化和可扩展到任何规模的项目。

由于区块链项目是分散的，它们带走了项目中典型的信息层次结构。这提高了项目透明度，减少了对简单目标的来回沟通的需要。结果是任何项目都可以通过区块链技术提高效率。

虽然区块链对许多行业都有影响，但在建筑行业，它简化了项目管理。

区块链技术为建筑行业提供了六个直接的好处：

区块链带来的好处是令人兴奋的，但实施的成本可能很高，因为它需要参与项目的所有各方进行投资。

行业的怀疑是大规模实施的另一个挑战，这些挑战并非不可能克服，安全性、去中心化和可扩展性可以使任何规模的建设项目受益，前景实在诱人。

二、区块链牌照是说什么(国家对于区块链颁发牌照吗)

世界区块链组织将发行哪三类牌照？

在3月14-15日的TokenSky区块链大会上，世界区块链组织?WBO?总干事郑晓军提到，WBO牌照监管署将发行3类牌照：数字资产运营牌照（针对普通数字资产公司）、数字资产交易牌照（针对数字货币交易所等）和ICO许可证（针对只发行ICO的项目、公司等）。

据了解，世界区块链组织是联合国经济和社会事务署注册的非政府组织，其目的在于成为区块链行业的主要政府间国际组织，通过促进区块链世界的合作，为解决国家和地区间金融问题提供另一种方法和手段。

WBO?目前已拥有400多个成员和机构，下设包括牌照监管署在内的9个办公署，来运作区块链政策研究、立法推动、标准制定、评测认证、会议展览、培训教育等活动。

有国际组织背书的WBO将发放数字加密货币和区块链相关牌照，这或许能为国家一级在监管和实践方面提供更清晰的指导，同时为国家间合作牵线搭桥。

作为金融科技领导者的美国，在近期举行的国会加密货币监管听证会上，就讨论了加密货币、ICO以及现有监管框架是否足以保护投资者等问题。其中不少议员赞成，监管部门须明晰加密资产的法律地位，在帮助创业者进行创新的同时确保相关流程符合法律规定。

无论结果如何，这些重要组织和政府的举措表明，他们将不会坐视币圈、链圈无序下去。

值得注意的是，3月11日，中国高科技产业化研究会区块链产业联盟也宣布正式加入WBO的发起机构行列，联盟理事长朱涛同时出任世界区块链组织副总干事。随着国际公认牌照的颁发，中国的政策会放宽吗？

什么是“灰色产业”？

灰色产业：介于正当行业（白）和不正当行业（黑）之间的不合理但又客观存在的产业。

简单地说，灰色产业就是和法律打擦边球，暴利的项目或者产业。

扩展资料：

揭秘“区块链牌照”灰色产业链

来源：北京商报

随着区块链的大热，区块链牌照这一灰色产业出现于市场，一些手握“区块链牌照”的经纪人也在深耕闷声发财的大好机会。然而北京商报记者通过调查发现，这个所谓的“区块链牌照”，实际上就是带有区块链的营业执照，并不是批准相关机构开展业务的正式文件。分析人士认为，注册区块链相关名字的公司实际也是一种借题炒作，投资意义不大，有忽悠炒作的嫌疑。

最低2万元入手“区块链牌照”

近日，北京商报记者从一个名为金融牌照资源交流群中看到一则消息，“出炉一家炙手可热的区块链牌照，无户无经营，15天过户完毕，2万元拿走”。叫卖该牌照的经纪人介绍称，并购现成的牌照，价格从2万-10万元不等。如无特殊要求最低2万元预算即可完成并购。

然而北京商报记者在出具牌照的具体信息中却发现了一些猫腻。按照正规的营业执照要求，营业执照必须是国家工商总局或者地方工商局才能颁发的，正规营业执照必须有名称、类型、住所、法定代表人、注册资本、成立日期、营业期限和经营范围。而这个所谓的“区块链牌照”，执照盖章仅是当地的工商局，并未标明注册资金额度，有登记日期但没有截止日期，也没有具体的法人信息。针对记者提出的质疑，该牌照经纪人并未做出正面回复。

什么是美国MSB牌照？申请美国MSB牌照有什么好处？

美国MSB（MoneyServicesBusiness）牌照是由FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，属于注册许可证，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。从事相关业务的公司，必须申请MSB牌照，才能合法地运营。

主要受监管对象：数字货币交易，虚拟货币的交易，ICO发行，外汇兑换，国际汇款，其他金融类业务

投资者认可-美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数字货币交易平台更受全球投资者的认可。

获得权威批准-获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管。

成为一线平台-MSB牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火币网等平台均持有此牌照开展经营。

多元化服务-MSB牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。

作者：Allen

链接：

来源：知乎

著作权归作者所有。商业转载请联系作者获得授权，非商业转载请注明出处。

金融服务业及其相关衍生行业是美国经济的基础，是重中之重，一旦认同虚拟货币地位放开其市场，华尔街投资市场的巨额投资必将滚而来，资金的流动性加强对虚拟货币市场是绝对的利好消息，这代表着巨大的财富效应，所以MSB牌照的重要性无需再言。

希望这个回答对你有帮助

现在有没有区块链牌照呢？

有的，目前在我们国内出现的所谓区块链牌照，它只是一种营业执照，用我们国家相关部门的说法就是，这是工商局发给一些工商企业和个体从事生产经营的许可证，而国外的就更加具体一些了，它相当于是金融牌照，是国家批准相关机构开展业务的文件，微三云是一家实力强劲的区块链技术供应商。

世界区块链组织将发行几类牌照？

世界区块链组织首席经济学家、加勒比区块链研究院院长郑晓军今日在韩国TokenSky区块链大会上介绍了世界区块链组织。他提到加勒比地区是全世界最大的离岸地区，很多国际转口贸易依靠加勒比来进行运转，然而该地区80%的人口没有银行账号，金融基础设施是无法依靠传统金融工具来解决的，因此区块链在全球的发展和合作显得非常必要。

世界区块链组织在联合国备案，由7个联合国下属机构倡议，世界自由贸易区联合会、美国国家人工智能研究院、加勒比区块链研究院等联合发起，致力于打造全球领先的区块链产业生态圈，包括区块链政策研究、立法推动、标准制定、评测认证、会议展览、培训教育等区块链普及、推广、法律和社会公益活动，目前已用400多个成员和机构，下设9个属，包括新闻媒体署、法律法规署、牌照监管署、产业发展署、测试认证署、评估评级署、国际标准署、会议展览署、教育培训署等。

他提到牌照监管署将发行3类牌照：数字资产运营牌照（针对普通数字资产公司）、数字资产交易牌照（针对数字货币交易所等）和ICO许可证（针对只发行ICO的项目、公司等）。自2018年起两年间，世界区块链组织将加大推动加勒比海地区、南太平洋、地中海等地区的学术科研交流与区块链产业发展，扩大组织成员国，目标是成为区块链行业的主要政府间国际组织。

美国区块链牌照如何申请呢？

题主所说的区块链牌照应该是美国MSB牌照，全称MoneyServicesBusiness，由金融犯罪执法监管局颁发的金融牌照，监管包含数字货币、虚拟货币交易，ICO发行…凡在美国从事相关业务，必须申请美国MSB牌照！

再说一下美国牌照的价值

1:获得投资者认可

2:获得权威批准

3:成为一线平台

4:多元化服务

申请一般是由一个主体公司去申请美国MSB，可以寻找代办公司协助申请，提供注册人身份证加护照高清照片，再提供主体公司基本信息即可申请，两到三周即可下牌！

三、区块链监管怎么处罚***区块链监管怎么处罚的***

国家管控后fil币怎么样了

国家管控后fil币并没有受到太多的影响。

1、针对目前的国内环境，菲尔官方发表声明。经研究分析中国法律顾问关于预防和处置非法集资活动的规定，对非法、欺诈性集资活动将受到行政处罚和刑事处罚；新法规并未专门针对区块链或加密货币（或IPF/filecoin）；我们始终致力于遵守监管要求，促进Filecoin生态的健康发展。

2、Fil挖掘基于IPFs分布式技术，打破了传统的中心化HTTP传输协议。目前，全球正在积极布局IPFs分布式协议。广电总局也将IPF写入白皮书中科院分布式存储联合实验室（IPFs）在东莞成立，中科院云计算中心成立“（IPFs)联合分布式存储实验室”。IPFs分布式存储技术得到了众多重量级科研机构的认可和参与。

随着5G、物联网、无人驾驶、人工智能等的发展，对数据存储的需求越来越多。作为一个存储项目，fil顺应了当下的趋势。从技术应用到未来数据市场，fil作为底层技术设施存在，其重要性不言而喻。

3、Filecoin是IPF上的一个重要应用。它是一个去中心化的分布式存储。它也是IPF上唯一的激励层。Filecoin的诞生是为了通过经济激励机制促进IPF的发展。使用的IPF网络越多，对Filecoin的需求就越大。Filecoin矿工越多，对PFS网络的支持就越大。因此，IPF和Filecoin形成了一种共生关系。

拓展资料：

1）Filecoin（以下简称FIL）是IPFs的激励层代币。这是一个真正的区块链项目。我们参与IPFs网络为IPFs提供服务器，fil币是我们的奖励，fil币是我们实现投资回报的方式。它是一个基于区块链的分布式存储网络，将云存储变成一个算法市场。Filecoin于2017年在I轮第一轮推出，每小时筹集了2.57亿美元，并获得了美国八家顶级风险投资机构的一致投资。现在是媲美当年以太坊的巨星项目。

2）2017年，协议实验室创建了基于IPFs的去中心化存储网络filecoin，构建去中心化、高效的基础设施网络。这是一个基于索引表的众筹项目，也可以看作是索引表的激励层。许多人对IPF和Filecoin之间的关系感到困惑。比如区块链和比特币。区块链是一种技术，而比特币就是这种技术的应用。同样，IPFs是一种技术，filecoin是该技术的应用。同年，filecoin在自己的平台上在半小时内筹集了2.05亿美元的合规代币融资。Filecoin此前融资5200美元，共融资2.57亿美元，成为当时融资最多的区块链项目。

数字货币社区必须利用区块链技术以自我监督

数字货币社区必须利用区块链技术以自我监督

对发生在区块链上的非法行动进行自我监督，可能很快就会成为数字货币社区的必要条件。

未来每一天，数字货币爱好者很可能都得花时间去识别违法交易去避免这些事情发生。美国的财政部门已经做了决定且不可更改。

几周以前，美国财政部门悄悄发布其在外国资产控制办公室（OFAC）的网站上对于FAQs部分补充部分，该机构负责监管美国经济制裁。OFAC中的语言，计划把‘数字货币’地址包括在其特殊指定国民和封锁人员（SDN）名单上。

这将成为一件重大的事情。

银行和各个类型的企业都应该检查SDN名单，以确保他们没有提供金融服务给个人、组织和因为涉及恐怖分子，核扩散，盗窃，人权侵犯以及其他罪行而美国指定为‘封锁’的政府。

银行可以合法冻结属于OFAC名单上的他们所持有的财产，以及停止他们的交易。如果不这样实行的话，经济处罚可能更严重。尽管大多日常数字货币的投资者对于受到法律限制制裁的世界只了解一点点，但是任何形式的金融商业的经营者们都知道的，如果你不服从法律管理，你瞬间就可能会失去商业和财产。

以前从来没有过一个特定的数字货币地址或者财产会被列入OFAC的行列，尽管法律专家这么多年来一直都明白，发送比特币或者其他的数字货币给任何SDN名单上的任何人对美国人来说都会非法行为。

不过，在金融世界中的封闭资金，和可存在于数字货币领域的是有很大区别的。对等数字货币交易不能被第三方封锁和监管。

所以一个OFAC指定的数字货币资金更可能会带来它的外部地址的审查，而并非是指定资金本身。

一些数字货币产业的专家认为，数字货币资金的指定会迎来一个新的时代；这取决于他们与SDN地址的关联程度，一个令牌被归类为干净的，被污染的或者是未知的时代。

这可能引起同一个区块链上，硬币的价格水平不同高低，干净的令牌会比那些被污染过的或者说不明来源的令牌价格要高，以及终结自从数字货币存在以来就有的可替代性。

第一是可以期待区块链取证工具价值将越来越高，以及越来广泛的开展，因为数字货币交易旨在减少用户交易污染货币的风险。

这取决于你

然而，一个新的时代最重要的一部分是由金融机构审查数字货币交易地址，这将是数字货币社区自己必须要做的事情：例行阻止区块链上的非法交易。

这是数字货币社区不想听到的事情。

数字货币专家经常指出‘审查制度的阻力’作为技术的最具有价值的特征，它可以让任何人在没有任何政府权利限制的情况下去存储并发送资金。从理论上来讲，这对于自由和民主都是非常强有力的推动。

在实践当中，这种技术能力在大多数与金融犯罪相关的管辖范围内的法律中都是不可能延展的。虽然逃避腐败政府的行为是一个很值得的目标，数字货币社区应该意识到，保持被动在道德上不被接受的，然而犯罪分子和恐怖分子利用社区自由的证据越来越多。

近年来，反洗钱（AML）合规专家专注于区块链行业的行为，鼓励数字货币企业去超越传统金融机构所需要的‘了解你的客户’（KYC）尽职调查，以及通过改变区块链上的数据来进行‘了解你的交易’（KYT）分析。

有很多初创企业专门从事这种区块链取证工作，与其他执法机构和大型银行的企业客户一起，进行数字货币交易。这些公司的分析工具用来对抗犯罪是十分有效的，但是很多区块链社区的声音对这种工具进行批评--------说它会匿名化区块链上的金融交易----去破坏隐私。然而，来自区块链取证上大部分的信息都不是公开与大众的。通常，需要一个公司或者政府客户来访问这种数据。

但是，OFAC列出数字货币地址就会增加KYT分析的风险。

这将对每一个涉及数字货币交易的人来说都十分重要，这可以让他们验证他们所触及的地址的‘合法性’。

虽然很可能指定地址的数量将会从最小开始（OFAC不会轻易指定地址），甚至是违反制裁的机会很小的会带来顺从风险降低，影响到百姓群体的令牌买家。

一个与被禁止的地址或者该地址已经被一个禁止的地址进行交易的不经意的交易，将会在公共区块链账本上可见，可能也会玷污到这个人的数字货币资金。

能够帮助数字货币的日常用户走出受到SDN影响的区块链平台的唯一办法就是拥有实时AML/KYT去洞察各种资金地址的资金流动。可以当前的处境来看，区块链分析只是在筒仓当中，只是提供给金融公司和法律部门使用，所以这个办法是根本不可能去实现的。

集中式的AML

我们需要一个开放资源的平台，在这个平台，非法活动被标记，诋毁信息被审查。我们把它叫做区块链上的集中式AML。

我理解这个需求。作为一个非营利国家安全智囊团中的研究人员，我调查了数字货币和非法融资的事件，例如中东的比特币恐怖分子资金活动。我们的团队使用了免费公开的区块链探索网站，来分析这些活动的捐赠。

这些工具不像政府跟银行这种机制，可以使用昂贵的专门机器学习和算法工具那么的厉害。即使我通过严密的手动追踪和区块链活动的分析，我所看到的标志地址与恐怖分子资金交易，并没有一个有效的方法去分享我在平台上的发现，所以日常的数字货币使用者们可以看见我的‘标志’，尽可能的去评估他们的准确性并保持他们的地址不受到污染。

该行业可以帮助解决问题

两年前，我建议数字货币专家应该建立他们自己的看门口小组，来寻找区块链上的恶略活动，就类似于‘白帽子’黑客是如何标志病毒和其他网络威胁的一样。财政部门的计划使现在对于数字货币社区最重要的来说，就是建立自我监督的倡导。

除了集合OFAC的黑名单以外，一个公开的众包区块链AML工具可以解决直接影响到数字货币用户们的非法金融威胁：数字货币抢劫。这会让勒索或者交易黑客的受害者们去自愿列出他们敲诈或者被偷的令牌。

虽然这并不会将资金转回到他们合法持有者的手中，但它会让转移或者偷盗硬币的这种行为更为困难，并会长期影响数字货币偷盗行为。

当然，对于一个可以自我监督的AML平台来说，必须要有一个方法来审查列表，这样的话，不精准的和一些非法的信息就不会被发不出去。否则，这样的工具会被滥用于错误篡改地址，然后在经济上迫害无辜的人们。但是在区块链平台上实行AML是一个更具有技术性的解决问题的方法，而不是找理由拒绝去寻求一个更好的方法。

第一个区块链的协议，比特币的突破，是在设计分散性方法来激励陌生人们去完成和肯定全球公共金融记录的真实性。

当然，数字货币令牌在所有的注意力，时间，以及金钱的投资到一个新的产品和服务的基础上，那些开发这个技术的人，应该能够设计出方法来鼓励保持区块链的干净，不受玷污。

区块链信息服务提供者违反规定包括哪些

对服务提供者主体责任进行了明确规定。主要包括：一是落实信息内容安全管理责任。二是具备与其服务相适应的技术条件。三是制定并公开管理规则和平台公约。四是落实真实身份信息认证制度。五是不得利用区块链信息服务从事法律、行政法规禁止的活动或者制作、复制、发布、传播法律、行政法规禁止的信息内容。六是对违反法律、行政法规和服务协议的区块链信息服务使用者，应当依法依约采取处置措施。

区块链作为一项新兴技术，具有不可篡改、匿名性等特性，在给国家发展带来机遇、给社会生活带来便利的同时，也带来了一定的安全风险。通过与传播领域的结合，被一些不法分子利用传播违法有害信息，实施网络违法犯罪活动，损害公民、法人和其他组织合法权益。部分区块链信息服务提供者的安全责任意识不强，管理措施和技术保障能力不健全，对互联网信息安全提出新的挑战。

《区块链信息服务管理规定》

第十条区块链信息服务提供者和使用者不得利用区块链信息服务从事危害国家安全、扰乱社会秩序、侵犯他人合法权益等法律、行政法规禁止的活动，不得利用区块链信息服务制作、复制、发布、传播法律、行政法规禁止的信息内容。

第二十一条区块链信息服务提供者违反本规定第十条的规定，制作、复制、发布、传播法律、行政法规禁止的信息内容的，由国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室依据职责给予警告，责令限期改正，改正前应当暂停相关业务;拒不改正或者情节严重的，并处二万元以上三万元以下罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

区块链信息服务使用者违反本规定第十条的规定，制作、复制、发布、传播法律、行政法规禁止的信息内容的，由国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室依照有关法律、行政法规的规定予以处理。

云尊币是传销吗

云尊币是传销。

贵阳南明区市场监管局花果园分局依法对某公司借“区块链学术交流”名义进行传销的违法行为，做出没收违法所得6万元，罚款4000元的行政处罚决定。

5月14日，南明区市场监管局花果园分局执法人员在日常监管发现：某商贸公司以招牌为“世界区块链研究所贵州分部”名义发展会员。

当时，现场有93人正在参加培训，培训场所悬挂有“区块链学术交流”“云尊集团加密数字资产”等横幅，并在笔记本电脑内发现很多“世界区域链”项目及“云尊币”项目的课件和培训资料。

扩展资料：

1、经了解，新人入会员必须由老会员介绍，入会需一次性缴纳入门费4000元。

2、老会员可以从新会员交纳的入门费中获取报酬1000元，他们下线拉一个人进来交款就返还下线500元。

3、等级越高获得的发展新会员的报酬和“礼品券”的数量越多。

也就是说，这是一种新型的网络传销，该商贸公司以“区块链学术交流”的名义，以拉人头、返现盈利的模式进行网络传销活动。

参考资料来源：百姓观察网-云尊币”“世界区域链”涉嫌传销被查处，没收违法所

大家都关注的区块链，法律人如何看

法律作为一种配置社会资源的机制，决定于社会经济发展的客观要求并直接影响着经济运行的全部过程。它能够简化社会关系的复杂程度、节约交易成本，帮助社会成员安全、规范、有序地进行交易。

区块链技术基于法律框架，通过预设自动执行的智能合约使交易信息更加安全透明、数据更加可追踪，大大降低了法律的执行成本，呈现出法律和技术的相互补充，法律与经济融为一体的态势，使法律的约束与执行逐渐走向智能化。

什么是区块链？

区块链是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术在互联网时代的创新应用模式。

区块链本质上是一个去中心化的分布式账本数据库。其本身是一串使用密码学相关联所产生的数据块，每一个数据块中包含了多次比特币网络交易有效确认的信息，用于验证其信息的有效性（防伪）和生成下一个区块。

外国关于区块链的法律规制

由于区块链技术本身尚在探索阶段，也未得到大规模的应用，因此，仅有部分国家针对区块链技术出台专门的立法。

美国

佛蒙特州和亚利桑那州通过法案，明确定义和支持用于公共使用的区块链技术，该法案规定了区块链和智能合同的使用规范，同时声明所有与区块链相关的数据都“被认为是电子格式并成为电子记录”这是该州予以认可的。

英国

《分布式账本技术：超越区块链》提到英国联邦政府将会投资区块链技术，来分析区块链应用于传统金融行业的潜力。

新加坡

政府对区块链技术等金融科技企业持支持态度，并推出监管沙箱，为区块链初创企业提供较为宽容的发展环境。

我国关于区块链的法律规制

除上述针对区块链本身的政策外，国际上更多是针对比特币等虚拟货币出台一系列监管规定。

而在我们国家，除了对于比特币等虚拟货币交易、融资等出台的政策以外，针对区块链政府也出台不少政策性规定。

2016年12月27日，区块链技术被列入国务院《关于印发“十三五”国家信息化规划的通知》中。同时，国务院也发文《我国区块链产业有望走在世界前列》支持区块链健康发展。

《国务院办公厅关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》中提到，研究利用区块链、人工智能等新兴技术，建立基于供应链的信用评价机制。推进各类供应链平台有机对接，加强对信用评级、信用记录、风险预警、违法失信行为等信息的披露和共享。

律师眼里区块链技术存在的法律风险

区块链作为一种分布式系统，属于技术领域的创新应用，就目前的探索成果来看，其技术理念能够为各个行业发展带来巨大变革。

但是，由于法律尚未针对区块链出台明确的行业标准及适用规范，因此，其未来仍存在国家监管与法律规制等问题。

以比特币为典型的数字货币为例，首先面临的就是监管问题。基于区块链技术发展起来的比特币等数字货币，从逻辑上来说，是去中心化、反对集中监管的。

其次，区块链技术应用也不得不面临巨大的风险。仍以比特币为例，遗失、盗窃、攻击、投机、洗钱以及各种风波、质疑和事件，一直伴随着比特币的发展历程。

区块链技术的广泛应用，离不开智能合约，所谓的智能合约就是以数字编码的形式定义承诺。交易的双方无须彼此信任，一切交易都由代码强制执行。

但智能合约的形式及其内容的效力，还没有得到法律和司法的正式认可，其作为数字编码的形式体现出来的合同文本，尚无法确知，是否可以构成生效合同的要件，是否可以符合司法拟采信证据的真实性、合法性、有效性。

区块链技术由于其去中心化的天性，其自身规则必然会与社会规则、国家法律规则发生冲突与矛盾，也正是有冲突和矛盾，有风险与问题，才更能激发动力与想象力，包括社会、国家和个人的动力与想象力。

基于区块链技术应用发展起来的虚拟货币在其交易过程中，对各国的法定货币及金融体系提出了巨大的挑战，并引发投资风险，甚至社会问题。

做区块链平台管理，被骗，会被抓吗？

要根据实际的情况来计算，如果是平台的管理者，在明知犯法的情况下，依然坚持的去做，那么肯定是属于欺诈行为的一种，知法犯法罪加一等，懂吗！，当然的刑事责任或许没那么严重，但是连带责任是绝对有的。在警察审讯的情况下，一点要鉴定的自己是受害者，自己只是小小的管理者