一、客户资金转出怎么挽回的

段落一：识别转账诈骗，快速采取行动

如果您的客户资金被转走了，第一步是尽快识别这是转账诈骗。您需要立即联系您的银行或支付平台，警告他们有可能存在欺诈行为，并请求冻结相关账户进行调查。如果追回资金的窗口期还没过，您需要立刻采取行动，以尽可能地挽回客户损失。请将资金转移的详细情况告知银行，以便他们制定最佳的保护策略。

段落二：判断资金流向及时追回

追回资金的速度取决于识别速度和与银行或第三方平台的协作速度。如果银行或支付平台可以追回款项，您需要及时判断资金归属和流向。如果钱款转入了一个控制账户，您可以寻求法律帮助继续追踪款项。同时，向当地警方报案也是必要的，以维护客户权益和正义。

段落三：加强内部防范措施，防止再次发生

预防再次发生转账诈骗，加强内部防范措施至关重要。您需要让您的工作人员了解资金转移的流程和注意事项，以及如何跟踪和检测欺诈行为的迹象。向您的客户提供培训和信息资料，使他们了解如何预防个人账户和金融信息被黑客攻击。通过加强所有方面的安全防御，将减少类似事件发生的可能性。

二、诈骗分子如何通过银行卡洗钱

一是利用电话或短信诈骗获取银行卡信息进行洗钱。二是利用黑客软件或网络获取客户的银行卡号和密码。三是伪造银行卡，这也是银行卡常见的洗钱方法。

相关危害：如今，一些诈骗犯为了逃避公安机关的打击，经常借用他人的银行卡引诱受害者转账，然后持卡人帮助他们洗钱。将自己的银行卡提供给犯罪分子从事犯罪活动的人一般被称为“canon”，为诈骗犯洗钱也被怀疑构成犯罪。诈骗者收到被骗资金后，将被骗资金分割，通过银行账户和第三方支付平台进行n+ 1去中心化转账，再通过“司机”提现。一旦资金到了这个阶段，就很难证明资金来源，也很难冻结账户。如果欺诈者想要更安全，他们会找到一个“水屋”来对付。许多人可能是第一次听到“水屋”这个词。如果它的字面意思是一般的，它就是专门用来洗去赃款的新型犯罪窝点。利用自助银行设备进行洗钱，犯罪分子利用自动存取款机的时间差来检测和防伪，且设备陈旧。他们在自动存款机中存入假钞，然后利用银行卡支付功能的特点，从其他自动柜员机中提取真钞，从而达到清假钞、换真钞的目的。

拓展资料：洗钱：洗钱是金融行业非常专业的术语，是将非法收入合法化的行为。它主要是指通过各种各样手段掩盖和隐瞒非法收入及其收入的来源和性质，使其正式合法化。在20世纪20年代，芝加哥黑手党的一位金融专家买了一台投币洗衣机，开了一家洗衣店。他每天晚上结算一天的洗衣收入后，然后把非法偷来的钱加进去，之后再向向税务局申报纳税。所有被偷的钱税后都成为他的合法收入，这就是“洗钱”一词的由来。2018年10月10日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定的《互联网金融机构反洗钱、反恐怖融资管理办法(试行)》正式发布。

三、区块链对于黑客有什么影响(区块链黑客)

区块链有哪些安全软肋

区块链有哪些安全软肋

区块链是比特币中的核心技术，在无法建立信任关系的互联网上，区块链技术依靠密码学和巧妙的分布式算法，无需借助任何第三方中心机构的介入，用数学的方法使参与者达成共识，保证交易记录的存在性、合约的有效性以及身份的不可抵赖性。

区块链技术常被人们提及的特性是去中心化、共识机制等，由区块链引申出来的虚拟数字货币是目前全球最火爆的项目之一，正在成就出新的一批亿万级富豪。像币安交易平台，成立短短几个月，就被国际知名机构评级市值达400亿美金，成为了最富有的一批数字货币创业先驱者。但是自从有数字货币交易所至今，交易所被攻击、资金被盗事件层出不穷，且部分数字货币交易所被黑客攻击损失惨重，甚至倒闭。

一、令人震惊的数字货币交易所被攻击事件

从最早的比特币，到后来的莱特币、以太币，目前已有几百种数字货币。随着价格的攀升，各种数字货币系统被攻击、数字货币被盗事件不断增加，被盗金额也是一路飙升。让我们来回顾一下令人震惊的数字货币被攻击、被盗事件。

2014年2月24日，当时世界最大的比特币交易所运营商Mt.Gox宣布其交易平台的85万个比特币已经被盗一空，承担着超过80%的比特币交易所的Mt.Gox由于无法弥补客户损失而申请破产保护。

经分析，原因大致为Mt.Gox存在单点故障结构这种严重的错误，被黑客用于发起DDoS攻击：

比特币提现环节的签名被黑客篡改并先于正常的请求进入比特币网络，结果伪造的请求可以提现成功，而正常的提现请求在交易平台中出现异常并显示为失败，此时黑客实际上已经拿到提现的比特币了，但是他继续在Mt.Gox平台请求重复提现，Mt.Gox在没有进行事务一致性校验（对账）的情况下，重复支付了等额的比特币，导致交易平台的比特币被窃取。

2016年8月4日，最大的美元比特币交易平台Bitfinex发布公告称，网站发现安全漏洞，导致近12万枚比特币被盗，总价值约为7500万美元。

2018年1月26日，日本的一家大型数字货币交易平台Coincheck系统遭遇黑客攻击，导致时价580亿日元、约合5.3亿美元的数字货币“新经币”被盗，这是史上最大的数字货币盗窃案。

2018年3月7日，世界第二大数字货币交易所币安（Binance）被黑客攻击的消息让币圈彻夜难眠，黑客竟然玩起了经济学，买空卖空“炒币”割韭菜。根据币安公告，黑客的攻击过程包括：

1)在长时间里，利用第三方钓鱼网站偷盗用户的账号登录信息。黑客通过使用Unicode字符冒充正规Binance网址域名里的部分字母对用户实施网页钓鱼攻击。

2)黑客获得账号后，自动创建交易API，之后便静默潜伏。

3)3月7日黑客通过盗取的APIKey，利用买空卖空的方式，将VIA币值直接拉暴100多倍，比特币大跌10%，以全球总计1700万个比特币计算，比特币一夜丢了170亿美元。

二、黑客攻击为什么能屡屡得手

基于区块链的数字货币其火热行情让黑客们垂涎不已，被盗金额不断刷新纪录，盗窃事件的发生也引发了人们对数字货币安全的担忧，人们不禁要问：区块链技术安全吗？

随着人们对区块链技术的研究与应用，区块链系统除了其所属信息系统会面临病毒、木马等恶意程序威胁及大规模DDoS攻击外，还将由于其特性而面临独有的安全挑战。

1.算法实现安全

由于区块链大量应用了各种密码学技术，属于算法高度密集工程，在实现上比较容易出现问题。历史上有过此类先例，比如NSA对RSA算法实现埋入缺陷，使其能够轻松破解别人的加密信息。一旦爆发这种级别的漏洞，可以说构成区块链整个大厦的地基将不再安全，后果极其可怕。之前就发生过由于比特币随机数产生器出现问题所导致的比特币被盗事件，理论上，在签名过程中两次使用同一个随机数，就能推导出私钥。

2.共识机制安全

当前的区块链技术中已经出现了多种共识算法机制，最常见的有PoW、PoS、DPos。但这些共识机制是否能实现并保障真正的安全，需要更严格的证明和时间的考验。

3.区块链使用安全

区块链技术一大特点就是不可逆、不可伪造，但前提是私钥是安全的。私钥是用户生成并保管的，理论上没有第三方参与。私钥一旦丢失，便无法对账户的资产做任何操作。一旦被黑客拿到，就能转移数字货币。

4.系统设计安全

像Mt.Gox平台由于在业务设计上存在单点故障，所以其系统容易遭受DoS攻击。目前区块链是去中心化的，而交易所是中心化的。中心化的交易所，除了要防止技术盗窃外，还得管理好人，防止人为盗窃。

总体来说，从安全性分析的角度，区块链面临着算法实现、共识机制、使用及设计上挑战，同时黑客通过利用系统安全漏洞、业务设计缺陷也可达成攻击目的。目前，黑客攻击已经在对区块链系统安全性造成越来越大的影响。

三、如何保证区块链的安全

为了保证区块链系统安全，建议参照NIST的网络安全框架，从战略层面、一个企业或者组织的网络安全风险管理的整个生命周期的角度出发构建识别、保护、检测、响应和恢复5个核心组成部分，来感知、阻断区块链风险和威胁。

除此之外，根据区块链技术自身特点重点关注算法、共识机制、使用及设计上的安全。

针对算法实现安全性：一方面选择采用新的、本身经得起考验的密码技术，如国密公钥算法SM2等。另一方面对核心算法代码进行严格、完整测试的同时进行源码混淆，增加黑客逆向攻击的难度和成本。

针对共识算法安全性：PoW中使用防ASIC杂凑函数，使用更有效的共识算法和策略。

针对使用安全性：对私钥的生成、存储进行保护，敏感数据加密存储。

针对设计安全性：一方面要保证设计的功能尽量完善，如采用私钥白盒签名技术，防止病毒、木马在系统运行过程中提取私钥；设计私钥泄露追踪功能，尽可能减少私钥泄露后的损失。另一方面，应对某些关键业务设计去中心化，防止单点故障攻击。

区块链的应用方面

区块链主要应用的范围包括：数字货币、金融资产的交易结算、数字政务、存证防伪数据服务等领域。区块链是将数据区块有序链接，每个区块负责记录一个文件数据，并进行加密来确保数据不能够被修改和伪造的数据库技术。

区块链本质上是一个应用了密码学技术的多方参与、共同维护、持续增长的分布式数据库系统也称为分布式共享账本。共享账本中的每一页就是一个区块,每一个区块写满了交易记录,区块链技术匿名性、去中心化、公开透明、不可篡改等特点让其备受企业的青睐,得到了更加广泛的应用尝试。

区块链应用范围

1.金融领域

区块链能够提供信任机制，具备改变金融基础架构的潜力，各类金融资产如股权、债券、票据、仓单、基金份额等都可以被整合到区块链技术体系中，成为链上的数字资产，在区块链上进行存储、转移和交易。

区块链技术的去中心化，能够降低交易成本，使金融交易更加便捷、直观和安全。区块链技术与金融业相结合，必然会创造出越来越多的业务模式、服务场景、业务流程和金融产品，从而给金融市场、金融机构、金融服务及金融业态发展带来更多影响。随着区块链技术的改进及区块链技术与其他金融科技的结合，区块链技术将逐步适应大规模金融场景的应用。

2.公共服务领域

传统的公共服务依赖于有限的数据维度，获得的信息可能不够全面且有一定的滞后性。区块链不可篡改的特性使链上的数字化证明可信度极高，在产权、公证及公益等领域都可以以此建立全新的认证机制，改善公共服务领域的管理水平。

公益流程中的相关信息如捐赠项目、募集明细、资金流向、受助人反馈等，均可存放于区块链上，在满足项目参与者隐私保护及其他相关法律法规要求的前提下，有条件地进行公开公示，方便公众和社会监督。

3.

信息安全领域

利用区块链可追溯、不可篡改的特性，可以确保数据来源的真实性，同时保证数据的不可伪造性，区块链技术将从根本上改变信息传播路径的安全问题。

区块链对于信息安全领域体现在以下三点：

用户身份认证保护

数据完整性保护

有效阻止DDoS攻击

区块链的分布式存储架构则会令黑客无所适从，已经有公司着手开发基于区块链的分布式互联网域名系统，绝除当前DNS注册弊病的祸根，使网络系统更加干净透明。

4.物联网领域

区块链+物联网，可以让物联网上的每个设备独立运行，整个网络产生的信息可以通过区块链的智能合约进行保障。

安全性：传统物联网设备极易遭受攻击，数据易受损失且维护费用高昂。物联网设备典型的信息安全风险问题包括，固件版本过低、缺少安全补丁、存在权限漏洞、设备网络端口过多、未加密的信息传输等。区块链的全网节点验证的共识机制、不对称加密技术及数据分布式存储将大幅降低黑客攻击的风险。

可信性：传统物联网由中心化的云服务器进行管控，因设备的安全性和中心化服务器的不透明性，用户的隐私数据难以得到有效保障。而区块链是一个分布式账簿，各区块既相互联系又有各自独立的工作能力，保证链上信息不会被随意篡改。因此分布式账本可以为物联网提供信任、所有权记录、透明性和通信支持。

效益性：受限于云服务和维护成本，物联网难以实现大规模商用。传统物联网实现物物通信是经由中心化的云服务器。该模式的弊端是，随着接入设备的增多，服务器面临的负载也更多，需要企业投入大量资金来维持物联网体系的正常运转。

而区块链技术可以直接实现点对点交易，省略了中间其他中介机构或人员的劳务支出，可以有效减少第三方服务所产生的费用，实现效益最大化。

5.供应链领域

供应链由众多参与主体构成，存在大量交互协作，信息被离散地保存在各自的系统中，缺乏透明度。信息的不流畅导致各参与主体难以准确地了解相关事项的实时状况及存在问题，影响供应链的协同效率。当各主体间出现纠纷时，举证和追责耗时费力。

区块链可以使数据在各主体之间公开透明，从而在整个供应链条上形成完整、流畅、不可篡改的信息流。这可以确保各主体及时发现供应链系统运行过程中产生的问题，并有针对性地找到解决方案，进而提升供应链管理的整体效率。

6.汽车产业

去年宣布合伙使用区块链建立一个概念证明来简化汽车租赁过程,并把它建成一个“点击,签约,和驾驶的过程。未来的客户选择他们想要租赁的汽车,进入区块链的公共总账;然后,坐在驾驶座上,客户签订租赁协议和保险政策,而区块链则是同步更新信息。这不是个想象,对于汽车销售和汽车登记来说,这种类型的过程也可能会发展为现实。

7.股票交易

很多年来,许多公司致力于使得买进、卖出、交易股票的过程变得容易。新兴区块链创业公司认为,区块链技术可以使这一过程更加安全和自动化,并且比以往任何解决方案与此同时,区块链初创公司Chain正和纳斯达克合作,通过区块链实现私有公司的股权交

8.政府管理

政务信息、项目招标等信息公开透明,政府工作通常受公众关注和监督,由于区块链技术能够保证信息的透明性和不可更改性,对政府透明化管理的落实有很大的作用。政府项目招标存在一定的信息不透明性,而企业在密封投标过程中也存在信息泄露风险。区块链能够保证投标信息无法篡改,并能保证信息的透明性,在彼此不信任的竞争者之间形成信任共只。并能够通过区块链安排后续的智能合约,保证项目的建设进度,一定程度上防止了腐败的滋生。

区块链技术应用还有很多很多，这只是区块链应用的一下支点。未来区块链技术将应用各个地方

区块链应用在网络安全中发挥什么作用？

区块链技术可以帮助我们提升加密以及认证等保护机制的安全性，这对于物联网安全以及DDoS防御社区来说绝对是一条好消息!

区块链就有成为安全社区一个重要解决方案的潜力，对于金融、能源和制造业来说亦是如此。就目前来说，验证比特币交易是它的一个主要用途，但这种技术也可以扩展到智能电网系统以及内容交付网络等应用场景之中。

如何将区块链应用到网络安全之中?

无论是保护数据完整性，还是利用数字化识别技术来防止物联网设备免受DDoS攻击，区块链技术都可以发挥关键作用，至少现在它已经显示出了这种能力。

物联网安全以及DDoS防御社区

某家区块链初创公司声称他们的去中心化“记账“系统可以帮助用户抵御流量超过100Gbps的DDoS攻击。有趣的是，这家公司表示这种去中心化的系统允许用户出租自己的额外带宽，并将带宽访问权限”提交“到区块链分布式节点，当网站遭受DDoS攻击时，网站可以利用这些出租带宽来缓解DDoS攻击。

提升保密性和数据完整性

虽然区块链最初的设计并没有考虑到具体的访问控制，但是现在某些区块链技术实现已经解决了数据保密以及访问控制的问题了。在这个任何数据都有可能被篡改的时代，这显然是个严重问题，但是完整的数据加密恶意保证数据在传输过程中不被他人通过中间人攻击等形式来访问或篡改。

整个IoT产业都需要数据完整性保障。比如说，IBM在其WatsonIoT平台中就允许用户在私有区块链网络中管理IoT数据，而这种区块链网络已经整合进了他们BigBlue的云服务中。除此之外，爱立信公司的区块链数据完整性服务有提供了全面的审计、兼容和可信赖数据服务来允许开发人员利用PredixPaaS平台来进行技术实现。

其中最佳应用就是我们公共事业部门的转型和创建以市民为中心的基础设施了。这将使市民能够拥有自己的身份，每一笔交易都可验证。我们可以使用智慧合约和经签名的断言来制定公共服务的要素，比如待遇给付等等。

物联网智能设备

现在整个IT社区的注意力已经开始转移到物联网智能设备的身上了，而安全性绝对是首要考虑因素之一。虽然物联网可以提升我们的工作和生产效率，但这也意味着我们需要面临更多的安全风险。很多公司因而寻求应用区块链来保护IoT及工业IoT(IIoT)设备安全的方法——因为区块链技术可增强身份验证，改善数据溯源和流动性，并辅助记录管理。

根据卡巴斯基实验室反病毒专家AlexeyMalanov的说法，区块链技术有助于追踪黑客攻击，他补充道：

“网络入侵者通常会清除权限日志，以隐藏未授权访问设备的痕迹。但如果日志分布在多个设备中(例如通过区块链技术实现)，则可以将风险尽可能降低。”

数字经济发展基金主席GermanKlimenko表示：“目前，国防部正在大力推动IT发展和研究工作，这对行业来说是一件好事。”

北约和五角大楼也在研究区块链“防御性”应用。该技术被积极用于保护系统免受网络攻击。北约将使用区块链来保护金融信息、供应和物流链，而五角大楼正在开发一个防黑客攻击的数据传输系统。

总的来说，区块链技术并不是万能的，至少现在还不是。无论是从技术完整性出发，还是从系统实现方面考量，现在的区块链技术都无法100%确保设备的安全。注：以上内容来源网络。

BT110：区块链技术对信息安全行业有哪些增益？

区块链对于信息安全行业的意义体现在以下三点：

一、用户身份认证保护

非对称式公私钥加密技术采用两套密钥系统，比对称式加密更安全，多数公钥加密在PKI平台上实施，易被黑客假冒身份，WhatsApp漏洞正是被黑客发送假密钥实施中间人攻击。

区块链则可以构建一个全新的身份管理系统，商务密邮采用的身份标识算法，让篡改难以隐匿，从而有效防范身份伪造。

二、数据完整性保护

传统的加密算法，一旦遭到中间人篡改攻击，网络中的参与者无法及时感知，在一些企业的交易邮件中时常发生类似的事情：发件人邮箱地址没有问题，但收款账户却被篡改了，而这种邮件诈欺通常在损失已形成后才被察觉。

美国国防部DARPA高级研究计划局正在考虑使用区块链来保护敏感的军事数据。区块链利用哈希算法存储数据，数据区块之间互为连结，某一处数据篡改，都会引起区块序列值的变更，再庞大的网络，也能轻易找到篡改来源。

三、有效阻止DDoS攻击

变本加厉的DDoS攻击令企业望而生畏，一场高级的DDoS攻击甚至可以轻松搞垮一家大型企业，这也正是黑客尝试进行大规模破坏的首选。

区块链的分布式存储架构则会令黑客无所适从，已经有公司着手开发基于区块链的分布式互联网域名系统，绝除当前DNS注册弊病的祸根，使网络系统更加干净透明。